FXCM | XTB STANDARD |
FXCM versus XTB
| Broker | FXCM | XTB STANDARD |
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 87 %4,5 | |
| Das sagen Kunden |
Ihre Vorteile mit BrokerDeal |
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| Gesellschaft | Forex Capital Markets Ltd. |
X-Trade Brokers Dom Marklerski S.A. |
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| Web | ||
| Kontakt |
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| Porträt |
Mit mehr als 130.000 Kunden weltweit ist FXCM einer der Weltmarktführer im Bereich Forex und CFDs. Mit Niederlassungen in zahlreichen Ländern kann FXCM einen hervorragenden Kundenservice in mehreren Sprachen rund um die Uhr anbieten und eröffnet seinen Kunden mit seinen innovativen Handelsplattformen den Zugang zum globalen Finanzmarkt. | XTB ist ein führendes europäisches Brokerhaus, das sich durch seine langjährige Erfahrung, individuellen Service und wegweisende Technologie auszeichnet. Mittlerweile betreuen mehr als 500 Mitarbeiter weltweit über 200.000 Kunden. Als Spezialist im Börsenhandel und Online Trading ermöglicht XTB seinen Kunden mithilfe modernster Handelsplattformen den direkten Zugang zu den globalen Kapitalmärkten, um Produkte wie Devisen (Forex), Rohstoffe, Indizes, Aktien-CFDs und Optionen handeln zu können. Das Brokerhaus handelt nach der europäischen Finanzrichtlinie MiFID und unterliegt je nach Standort den jeweiligen nationalen Aufsichtsbehörden. In Deutschland wird XTB von der BaFin beaufsichtigt und reguliert. |
| Anschrift |
Nürnberger Straße 13 |
X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A.
Headquarter: |
| Büro in DE | ||
Eigene Brokerlizenz  Bei Whitelabels oder Introducing Brokern ohne eigene Lizenz muss man sich bei Auseinandersetzungen immer an die Muttergesellschaft wenden | ||
| EU-Regulierung & Einlagensicherung |
BaFin & FCA (UK). Britische Einlagensicherung bis zu 50.000 GBP. |
BaFin & KNF (Polen). 3.000 € zu 100%, 22.000 € zu 90% für offene Positionen. Für die freie Margin greift die Einlagensicherung der Commerzbank. |
| Geschützte Kundengelder (segregated accounts) Bei Insolvenz des Brokers sollten die Kundengelder unangreifbar sein. Das kann nur sichergestellt werden, wenn diese nicht in die Bilanz des Brokers einfließen. |
Die britische Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority bzw. FCA) schreibt vor, dass die von Finanzdienstleistern verwahrten Kundengelder getrennt von anderen Konten des Unternehmens auf separaten und von den Firmengeldern getrennten Konten aufbewahrt werden müssen. Alle Kundengelder sind somit im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz von FXCM geschützt und würden in diesem Fall von den Banken an die Kunden ausgezahlt, die für die vollständige Aufbewahrung unserer Kundengelder garantieren. |
Die Kundengelder werden separat vom Firmenvermögen bilanziert. |
| Mindesteinlage | 5.000 € | 0 € |
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| Aktuelles |
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| Spezielles |
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| Kontoführung Auf welcher Bank in welchem Land liegen die Kundengelder | Barclays, Frankfurt Bank of America, Frankfurt | Commerzbank AG Frankfurt |
| Kontoführungs- währungen | EUR, GBP, CAD, NZD, AUD, CHF, YEN (200.000) |
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| Zahlungsmethoden | Banküberweisung, Kreditkarte, Debitkarte |
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| Scalping erwünscht | ||
| Vorgehensweise bei Margin Call | Alle Konten werden von „Market Watcher“, einem Tool von FXCM, überprüft. Die Software sorgt dafür, dass, sobald auf einem Konto das Kapital nicht mehr ausreicht, die geforderte Margin zu decken, alle Positionen auf diesem Konto geschlossen werden. | Sobald der Margin-Level auf 30% fällt, werden offene Positionen, die den größten Verlust aufweisen, automatisch geschlossen. In diesen Fällen wird XTB die CFD-Transaktion immer zum aktuellen Marktpreis glattstellen. |
| Keine Nachschusspflicht |
FXCMs Politik ist es, Trading-Konten, sobald sie ein Minus aufweisen, auszugleichen. Eine der größten Befürchtungen von Tradern ist, dass durch den Hebel entstehende unkontrollierbare Verluste in offenen Forderungen gegenüber dem Broker enden. Beim Trading mit FXCM ist der Verlust auf das eingezahlte Kapital begrenzt. Alle Konten werden vom „Market Watcher“-Tool überprüft. Die Software sorgt dafür, dass, sobald auf einem Konto das Kapital nicht mehr ausreicht, die geforderte Margin zu decken, alle Positionen auf diesem Konto geschlossen werden. |
Sollte das Guthaben oder der Saldo auf einem Handelskonto unter einen bestimmten Wert fallen, ermächtigt der Kunde XTB, einzelne oder alle offenen Positionen glattzustellen. Eine gesonderte Zustimmung des Kunden ist nicht einzuholen. Derartige Aktionen sind nicht als Handlungen gegen den Willen oder zum Schaden des Kunden anzusehen. Der Kunde autorisiert XTB die Glattstellung in den oben beschriebenen Fällen durchzuführen. |
| Verzinsung der Einlage |
Verzinsung des inaktiven Guthabens von bis zu 4% p.a. im Premium-Konto. Mindesteinzahlung hierbei: 50.000 € | |
| Abgeltungssteuer in Eigenverantwortung (DE-Bürger) | ||
| Erträgnisaufstellung Jahresabrechnung für Finanzamt, erleichtert die jährliche Steuererklärung speziell bei Brokern mit Sitz im Ausland (wo keine Abgeltungssteuer automatisch abgeführt wird). |
Erträgnisaufstellung für Finanzamt auf Anfrage sofort und kostenfrei verfügbar. |
| Kommissionen |
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| Spreads der wichtigsten Produkte |
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| Finanzierungskosten CFDs & Devisen | Alle Positionen, die um 17.00 Uhr (New Yorker Zeit) offen sind, werden in den nächsten Handelstag übertragen. Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt eine Longposition (Kaufposition) halten, wird Ihnen für die Übertragung der Position eine Finanzierung (LIBOR +3 %) berechnet, wenn Sie short sind, könnten Sie eine Finanzierung (LIBOR -3 %) erhalten. Nähere Einzelheiten entnehmen Sie dem Produktleitfaden bzw. im Rollover-Calendar. | auf der Homepage immer aktuell zu finden. Keine Finanzierungskosten auf Indizes, Anleihen, Energie, Landwirtschaft. | ||||||||||||||||
| Kostenloser EU-Zahlungsverkehr |
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| Kostenlose Orderstreichung/änderung | ||||||||||||||||||
| Kostenlose Teilausführungen (taggleich) | ||||||||||||||||||
| Kostenlose Depotführung | ||||||||||||||||||
| Kostenlose Plattform |
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| Spreads DAX & EUR/USD |
DAX30: 1 Punkt typisch |
DE30: 0,9 typisch |
| Dt.sprachiger Telefonsupport |
Täglich von 9:00 Uhr bis 18.00 Uhr kostenfrei. | |
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| >1 dt. sprachige Mitarbeiter | ||
| Warnung bei auslaufenden Kontrakten (CFDs & Futures) Futures und viele CFD-Kontrakte laufen in der Regel alle 3 Monate ab, und müssen in den nächsten Kontrakt gerollt werden. |
Hinweise auf unserer Homepage. | |
| Warnung bei Dividenden, Aktiensplits, Kapitalerhöhung Nur sehr wenige Broker unterstützen in solchen Situationen Kunden, die in betroffenen Aktien investiert sind, und deren Orders dann oft zu unerwarteten Kursen ausgeführt werden. |
Hinweise auf unserer Homepage. | |
| Dt. sprachige Webinare |
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| Seminare in Deutschland |
Kostenlose Präsenzseminare FXCM Deutschland bietet kostenlose Seminare in Berlin an, um die wichtigsten Trading-Chancen zu präsentieren.
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| Tägliche Handelsunterstützung | k.A. |
Es werden täglich Marktanalysen auf der Homepage veröffentlicht. |
| Plattformen |
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| Demo min. 14 Tage |
Kostenloses Übungskonto
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Endlos-Demo nur für Kunden, ansonsten 30 Tage kostenlos. |
| MetaTrader 4 | ||
| MetaTrader 5 | k.A. | |
| Web-Plattform | ||
| Mobile Trading mit Charting |
iPhone, Android, Tablet PC. | |
| MAC-tauglich |
Die FXCM Trading Station Web ist selbstverständlich auch über jeden Mac aufrufbar, die Desktop Version unterstützt diese Technologie (noch) nicht. |
xStation5 |
| Spreadhistorie (Tick by Tick) | ||
| API-Schnittstelle | ||
| Kurs-Alarme per Mail oder SMS |
Als E-Mail möglich, keine Kosten |
Visuell in der Plattform. |
| Hedging Hedging wie im MetaTrader 4 erlaubt Ihnen im gleichen Konto in einem Wert sowohl Long- als auch Shortpositionen aufzubauen. |
Außer Aktien-CFDs, und auch Unterkonten möglich | |
| Tickcharts | ||
| Einstellungen bleiben gespeichert | ||
| Guidants-Anbindung | ||
| AgenaTrader |
Die Anbindung mit dem Agena Trader ist möglich. Freischaltung des Datenfeeds XOpenHub erfolgt durch Trade Escort. |
| Order-Möglichkeiten |
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| 1-Klick-Handel | ||
| Handeln aus dem Chart | ||
| Multiple Auftragsfenster Aktiven Tradern in mehreren Märkten/Zeitfenstern reicht ein einziges Orderfenster nicht aus zur Vorbereitung geplanter Positionen | ||
| Alle Positionen auf einmal schließbar Eine Art Panikbutton sozusagen, oder um den Ausstieg bewusst nach offenem Gewinn/Verlust manuell zu managen |
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| Handel sowohl in Beträgen als auch Stückzahlen | ||
| Garantierte Stopps |
im BASIC-Konto verfügbar | |
| Enge Stops & Limits Manche Broker setzen für die Orderaufgabe für Stop- und Limitorders einen gewissen Mindestabstand vom aktuellen Kurs voraus. Weniger als 2 Pips im EURUSD und Dax30 werden hierbei nicht als Hinderungsgrund angesehen | ||
| Trailing Stops |
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| If Done-Order (Kettenorder) | ||
| One Cancels Other-Order (OCO) | ||
| Exits mit Einstiegsorder aufgeben Nicht in allen Plattformen kann man schon bei Ordereröffnung die Folgeorders mit aufgeben. Diese sichern etwa einen Trade ab, der in Abwesenheit aktiviert wird. | ||
| Außerbörsliche Orderaufgabe für Stop- und Limit-Orders Viele Strategien setzen voraus, dass man auch bei geschlossenen Börsen Trades planen und aufgeben kann. |
| Produktpalette |
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| Hebel/Margin | 1:200 (Forex) | |
| Expert Advisors/ Handelssysteme EA´s sind automatisierte Handelssysteme, die man selbst programmiert. Oder man nutzt Systeme kommerzieller Anbieter, entweder im Original oder adaptiert. | ||
| Social/Copy-Trading Manche Anbieter ermöglichen das nachtraden anderer Trader. Man kann sich über die Performance der jeweiligen Kandidaten informieren, und sich mit einem beliebigen Kapital auf seinem eigenen Konto 1:1 ausführen lassen. Man unterscheidet auch in neutrale Angebote, wo man Trader bei verschiedenen Brokern kopieren kann. Im Gegensatz zu eigenem, plattformgebundenen Copy Trading. |
Dies ist über den Partner von FXCM, United Signals, möglich. |
Social Trading über xSocial in der xStation. |
| Managed Accounts Ein verwaltetes Konto ist eine Anlageform, bei dem Sie einen Dritten mit der Vermögensverwaltung Ihrer Einlage betrauen. Der Verwalter versucht anhand einer Vollmacht durch eigenständigen Handel für Sie Gewinn zu erzielen. Dafür fällt in der Regel eine geringe Fixgebühr an, sowie eine größere Beteiligung am erzielten Ertrag. |
Über Partner und für Professionelle Kunden |
| Keine Re-Quotes (FX & CFDs) Einen neuen Kursvorschlag vom Broker erhalten Sie, wenn in der Zeit zwischen dem Absenden der Order und der Bearbeitung beim Broker sich der Kurs geändert hat. Bei Instant Execution darf das nicht vorkommen |
Market Execution, Ausführung immer und nach Marktbedingungen zum gewichteten Preis. | |
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| Positive Slippage möglich (FX & CFDs) | ||
| 100%ige ECN/STP-Ausführung ECN/STP Broker leiten im Gegensatz zu einem Dealing Desk die Orders direkt an den Interbanken-Markt weiter. Das Ergebnis sind häufig schnellere Ausführungen und geringere Spreads. Gilt in unserem Sinne auch nur dann als erfüllt, wenn an mehr als nur 1 Tier1-Liquiditätsprovider durchgeroutet wird!
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STP-Broker (No-Dealing-Desk-Forex-Orderausführung) |
Dealing Desk |
| Liquiditätsprovider An welche Tier1-LP´s werden die FX-Orders zu 100% durchgeleitet | ||
| Nachverfolgbare Ordertickets Werden auf Nachfrage Ordertickets zur Verfügung gestellt, die genau zeigen wann und mit welchem Liquiditätsprovider Orders ausgeführt wurden? | ||
| < 0,1 Lot handelbar |
auch Micro-Lots handelbar |
ab 0,01 Lot |
| Fälligkeit Finanzierungskosten FX | 17:00 Uhr in New York (23:00 Uhr MEZ) gilt als Anfang bzw Ende eines Tradingtags am Forex-Markt. Alle Positionen die um 23 Uhr MEZ offen sind, unterliegen dem Rollover. | Swaps werden um 23.00 Uhr berechnet. Die Wochenendkalkulation erfolgt am Freitag um 23.00 Uhr und wird dreifach berechnet. |
| Spreadvergleich Bei ECN/STP-Brokern ist noch die Kommission zu berücksichtigen | ||
| Swapvergleich |
| Dax30 ab 1€ pro Punkt handelbar Ist der Dax30-Index pro Kontrakt und Punkt 1€ wert, oder 25€ wie der Future, oder anderer Wert |
Wie der Future 25€ pro Punkt, kleinste Lotzahl ist 0,01 Lot = 0,25 € pro Punkt. | |
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| 24/5 Kursstellung Index-CFDs |
Nur für US-Indizes. | |
| Index-Future-CFDs (keine Finanzierungskosten) CFDs die den Future abbilden müssen zwar nicht 1:1 jeden Tickkurs ident sein. Aber es entfallen die täglichen Finanzierungskosten beim Halten über Nacht. Der Zeitwertverlust eines Futures-Kontraktes ist deutlich geringer als die üblichen CFD-Zinsen. | ||
| CFD-Shortpositionen ohne Zinskosten Beim aktuellen Zinsniveau können zwar für Shortpositionen bei keinem Anbieter Zinsen lukriert werden beim Halten über Nacht. Aber zumindest muss man bei einigen nicht auch noch Zinsen zahlen. | k.A. |
Bei Index-CFDs gibt es keine Finanzierungskosten. Bei Rohstoff-, Anleihen- und Aktien-CFDs allerdings schon. |
| CFD-Endloskontrakte od. automatisches Rollen |
Alle CFD-Kontrakte haben eine Laufzeit von 365 Tagen, das gilt als endlos. | |
| Finanzierungskosten im Dax30 frühestens um 21:59 Uhr Beim Halten einer Position über Nacht sollen im Dax30 die Finanzierungskosten nichts bereits um 17:30 anfallen |
Alle Positionen, die um 17.00 Uhr (New Yorker Zeit) offen sind, werden in den nächsten Handelstag übertragen. Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt eine Longposition (Kaufposition) halten, wird Ihnen für die Übertragung der Position eine Finanzierung (LIBOR +3%) berechnet, wenn Sie short sind, könnten Sie eine Finanzierung (LIBOR -3%) erhalten. |
keine Finanzierungskosten. |
| Börsenechte Aktien-CFD-Spreads Börsenechte Spreads 1:1 zur Originalbörse erlauben eine maximal faire Ausführung ohne versteckte Kosten | ||
| DMA-Aktien-CFDs DMA bedeutet Direct Market Access. Sie erhalten direkten Zugang zu den größten und wichtigsten Börsen der Welt und nutzen gleichzeitig alle klassischen Vorteile eines CFDs, wie zum Beispiel Traden auf Margin (mit Hebelwirkung). Die Ausführung findet nicht beim Broker statt, sondern an den Börsen wie auch bei echten Aktien. | ||
| Aktien-CFDs ab 1 Stück handelbar | ||
| Dividenden werden 1:1 weitergegeben Idealerweise gibt der Broker die Dividenden ohne Abzüge an die Kunden weiter. Quellensteuer etc. muss natürlich berücksichtigt werden | k.A. |
Es werden 85% der Dividende ausgezahlt. |
| Außerbörsliche Handelspartner | k.A. | k.A. |
|---|---|---|
| Free-Trade-Aktionen | k.A. | k.A. |
| Kostenlose Realtimekurse (mind. Push-Modus) | k.A. | k.A. |
| Handel ohne TAN für jede Order Die Verwendung eines TAN-Verfahrens ist bei raschen Entscheidungen nicht gerade hilfreich. | k.A. | k.A. |
| Börsenplätze | ||
|---|---|---|
| Leerverkauf von Aktien erlaubt | k.A. | k.A. |
| Aktienhandel auf Margin möglich | k.A. | k.A. |
| Orderbuchtiefe (Level2) | k.A. | k.A. |
| Außerbörslicher Aktienhandel | k.A. | k.A. |
| Broker ist Börsenmitglied Börsenmitglieder haben direkten Zugriff auf Originalkurse ohne Third-Party-Applikationen | k.A. | k.A. |
| IPO´s handelbar | k.A. | k.A. |
| Kursdaten/ Handelsfeed für Futures | ||
| Marginregeln |