Interactive Brokers

Saxo Bank

Interactive Brokers versus Saxo Bank

Broker

Interactive Brokers

Saxo Bank

Das sagen Kunden
  • umfassende Produktpalette
  • Preis/Leistungsverhältnis
  • Deutschsprachiger Service Fehlanzeige
  • keine Kulanz/Entgegenkommen in Härtefällen
  • Plattform nicht userfreundlich
  • Ausgereifte Plattform
  • Universelle, riesige Produktpalette
  • nicht unter den günstigsten Brokern
  • keine Kulanz in Härtefällen
  • Service reagiert nicht auf Einsprüche
Mitgliedervorteile

Ihre Vorteile mit BrokerDeal

Steckbrief
Gesellschaft

Interactive Brokers (U.K.) Limited, Interactive Brokers LLC

Saxo Bank A/S
Web

www.interactivebrokers.com

www.saxobank.com

Kontakt
  • Telefon: 00800-42-276537 (kostenlos)
  • Direktwahl: +41-41-726-9500
  • newaccounts.uk@interactivebrokers.co.uk
  • Montag bis Freitag von 08:00-18:00 Uhr erreichbar
  • International (Österreich und andere Länder): +45 3977 6511
  • Aus dem deutschen Netz: +49 69 120 063 911
  • privatkunden@saxobank.com
  • Live-Chat (nur in Englisch)
Porträt

Die Interactive Brokers (U.K.) Limited ist der größte elektronische Broker der USA, mit dem europäischen Sitz in Zug in der Schweiz und hat eine breite Produktpalette, faire Gebühren und zahlreiche Ordermöglichkeiten zu bieten.

Seit 36 Jahren widmet  sich die IB Gruppe der Entwicklung und Technologie des elektronischen Handels, welche professionellen Tradern und Investoren weltweit erhebliche Vorteile bringt. Die Interactive Brokers Group und ihre verbundenen Unternehmen verfügen über ein Eigenkapital von mehr als $5 Milliarden.

Sie stellen zahlreiche verschiedene Produkte zur Verfügung. Dazu gehören unter anderem Aktien, Optionen und Zertifikate, Futures, Forex, CFDs und ETFs. Auch wenn der MetaTrader nicht unterstützt wird, können Trader über die machtvolle Traderworkstation (TWS) handeln oder zahlreiche weitere Plattformen wie  NinjaTrader, Multicharts, Investox & Co anbinden.

Die Gebührenstruktur bei Interactive Brokers ist das große Zugpfed. So wird beispielsweise eine kostenlose Depotführung geboten und EU-Aktien lassen sich bereits ab 4 € pro Order traden. Im Forex-Bereich liegt der Spread für EUR/USD lediglich bei 0,2 Pip zusätzlich einer Kommission. Interactive Brokers kann mit über 60 Ordertypen, IB Smart Routing für den jeweils besten Preis und günstigen Gebühren aufwarten. Wer viel unterwegs ist, wird zudem den starken Mobile-Bereich zu schätzen wissen. Rundherum ein starker Broker für Fortgeschrittene und Profis.

Die Saxo Bank ist eine globale Investmentbank, die sich auf den Onlinehandel und Anlagen an den internationalen Kapitalmärkten spezialisiert hat. Saxo Bank ermöglicht privaten Anlegern und institutionellen Kunden den Handel mit Devisen, CFDs, börsengehandelten Fonds, Aktien, Futures, Optionen und anderen Derivaten über eine mehrfach preisgekrönte Online-Tradingplattform und bietet ebenfalls professionelles Portfolio- und Kapitalmanagement an.

Anschrift

Interactive Brokers
(U.K.) Limited
Gotthardstrasse 3
6301 Zug
Schweiz

Saxo Bank A/S
Philip Heymans Allé 15
2900 Hellerup
Dänemark

Büro in DE
Eigene Brokerlizenz  HilfeBei Whitelabels oder Introducing Brokern ohne eigene Lizenz muss man sich bei Auseinandersetzungen immer an die Muttergesellschaft wenden

Saxo Bank A/S ist eine voll lizenzierte Bank in Europa unter der Aufsicht der dänischen FSA.

EU-Regulierung & Einlagensicherung

Financial Conduct Authority (FCA). Financial Services Compensation Scheme (FSCS) bis zu maximal GBP 50.000 für CFD’s und Non-US Index Optionen und Futures. Für alle anderen Produkte gilt: Bei Interactive Brokers LLC sind Securities-Kundenkonten durch die SIPC (Securities Investor Protection Corporation) und durch Lloyd's of London Insurers versichert. SIPC kommt für die ersten $500,000 pro Kunde (Sub-Limite für Cash $250.000) auf. Unter dem Interactive Brokers Excess SIPC Plan für bestimmte Versicherungsträger sind Kunden, die einen vollen SIPC Schutz erhalten, zudem durch eine Lloyd's Police von bis zu $29,5 Millionen (inkl $900.000 in Cash) versichert.

Regulierungsbehörde: FSA, Dänemark

Geschützte Kundengelder (segregated accounts)  HilfeBei Insolvenz des Brokers sollten die Kundengelder unangreifbar sein. Das kann nur sichergestellt werden, wenn diese nicht in die Bilanz des Brokers einfließen.

Kundengelder werden in segregierten Bank- oder Custody-Konten gehalten, die Erträge fließen ausschließlich IB Kunden zu

Kontoinformationen
Mindesteinlage

10.000 $

Classic: 10.000,- USD

Premium: 100.000,- USD

Platinum: 500.000,- USD

Aktuelles

Alle CFD- und Forex-Neukonten mit einem Volumen über USD 10.000 belohnt Saxo Bank zusätzlich noch mit EUR 200, nachdem innerhalb 30 Tagen nach Kontoaktivierung die ersten 3 Trades ausgeführt wurden. Dieses Angebot gilt auch für Neulinge, die ihr erstes CFD- oder Forex-Trading Konto eröffnen. (Stand 01.2016)

Kunden, die ein Konto mit USD 100‘000 oder mehr besitzen, genießen Zugang zu Ihrem persönlichen Kundenberaterteam, das per Telefon, Email oder Chat während 5 Tagen rund um die Uhr und in den meisten grösseren Sprachen verfügbar ist, um sich um Kontoanfragen und Handelsprobleme zu kümmern.

Wenn Sie die Saxo Bank A/S an Freunde, Bekannte und Arbeitskollegen und Sie erhalten 200 EUR Gutschrift als Treuebonus; der empfohlene Neukunde erhält einen Bonus von 100 EUR. Bitte beachten Sie die Teilnahmebedingungen* um von dieser Aktion profitieren zu können. Dieses Angebot ist nur an bereits bestehende Kunden der Saxo Bank A/S gerichtet. (Stand 01.2016)

Spezielles
Kontoführung  HilfeAuf welcher Bank in welchem Land liegen die Kundengelder

Die Kontoführung erfolgt über Interactive Brokers (U.K.) Limited

Nordea Bank Dänemark

Kontoführungs-
währungen

EUR, USD, CHF, GBP, JPY, CAD, AUD, CZK, DKK, HKD, HUF, NZD, SEK, RUB, MXN, NOK

Es können Ein- und Auszahlungen in einer anderen Währung als Ihre Kontowährung getätigt werden. Bitte beachten Sie, dass dann eine Konvertierungsgebühr von 0.5% anfällt.

Zahlungsmethoden

Interactive Brokers bietet seinen Kunden diese Zahlungsmethoden:

  • Überweisung
  • Depotübertrag
  • Überweisung
  • Kredit- oder Debitkarte
Scalping erwünscht k.A.
Vorgehensweise bei Margin Call

Es gibt ein Echtzeit (Real-Time)- Margining System, welches dem Kunden die Überwachung des aktuellen Handelsrisikos zu jeder Tageszeit ermöglicht. Dazu gehören neue Farbencodes im Account Fenster und Pop-up Warnmitteilungen, die Kunden vor dem Erreichen ihrer Marginlimiten warnen.

Keine Nachschusspflicht
Verzinsung der Einlage

Mehr dazu finden Sie in den Details

Verzinsung auf dem Konto (Privatkunden)

Ihre Einlagen werden wie folgt verzinst:​ Ist der verfügbare Nettosaldo negativ, fallen Zinsen in Höhe des geltenden Marktzinssatzes zuzüglich 8% an.

Ermittlung und Abrechnung von Zinsen

Die Zinsen werden täglich berechnet und monatlich innerhalb von sieben Geschäftstagen nach dem Ende jeden Kalendermonats abgerechnet.

Abgeltungssteuer in Eigenverantwortung (DE-Bürger)

Konten werden in GB geführt, daher fällt keine Abgeltungssteuer an. Der Kunde muss selbst seine Spekulationsgewinne und Zinsen beim Finanzamt deklarieren.

Saxo Bank bietet keine Beratung an zu Steuerfragen. Kunden wird angeraten sich diesbezüglich mit Ihrem Finanz- und oder Steuerberater in Verbindung zu setzen.

Erträgnisaufstellung  HilfeJahresabrechnung für Finanzamt, erleichtert die jährliche Steuererklärung speziell bei Brokern mit Sitz im Ausland (wo keine Abgeltungssteuer automatisch abgeführt wird).

Es gibt keine Erträgnisaufsstellung, aber einen Jahreskontoauszug, der alle notwendigen Daten für die Steuererklärung beinhaltet

k.A.
Kosten
Kommissionen
  • US-Aktien 0.5 cent pro Aktie, max. 0,5%
  • EU-Aktien 0,1%, min. 4,- Euro
  • Eurex Futures & Optionen: 1.10 – 1.70,- Euro pro Kontrakt
  • US  Futures & Optionen: 0,50 – 1.00 USD pro Kontrakt
  • CFDs auf EU-Aktien maximal 0,05% bei 3€ Minimum pro Order
  • CFDs auf US Aktien maximal 0.5 cent pro Aktie bei USD 1 Minimum pro Order
  • CFDs auf Indizes ab 0,005%
  • Zusätzlich ist für die meisten Produkte ein Cost-Plus Modell verfügbar, das für die meisten Kunden Preisvorteile bietet. Details finden Sie auf der Website

Kommissionen, Gebühren und Margin-Tabelle

Spreads der wichtigsten Produkte
DAX Future0,5 Punkte typisch
Dow Jones1 Punkt
Gold Future0,2 Punkte
Öl0,01 Punkte
Eurobund0,01 Punkte
EUR/USD0,2 Pips typisch
GBP/USD0,3 Pips typisch
USD/JPY0,2 Pips typisch

Die Spreads richten sich nach dem jeweiligen Underlying (z.B: Future, Aktie...)

  • EUR/USD:

              Clasic 0,7 Pips ; Premium: 0,6 Pips ; Platinum 0,5 Pips

  • USD/JPY:

              Clasic 0,8 Pips ; Premium: 0,7 Pips ; Platinum 0,6 Pips

  • GBP/USD:

              Clasic 0,5 Pips ; Premium: 0,5 Pips ; Platinum 0,4 Pips

Finanzierungskosten CFDs & Devisen

1,5% +/- EONIA

Kostenloser EU-Zahlungsverkehr

Die erste Überweisung im Monat ist kostenlos. Bei jeder Weiteren fallen 8 EUR an Kosten an

Kostenlose Orderstreichung/änderung
Kostenlose Teilausführungen (taggleich)
Kostenlose Depotführung

Konten, auf denen in einem Zeitraum von 6 aufeinanderfolgenden Monaten keine Handelsaktivität stattgefunden hat (180 Tage), wird eine Inaktivitätsgebühr von 100 USD bzw. dem jeweiligen Gegenwert in der Kontowährung berechnet.

Kostenlose Plattform
Spreads DAX & EUR/USD

DAX Future: 0,5 Punkte typisch
EUR/USD: 0,2 Pip typisch

Service
Dt.sprachiger Telefonsupport

00800-42-276537 Gratisnummer
+41-41-726-9500 Direktwahl

Mo-Fr: 08:30-17:00 , kostenfreie Rufnummer

>1 dt. sprachige Mitarbeiter

Alle Kunden haben Zugang zum Kundenservice und Technischen Support der Saxo Bank. Das Kundencenter ist an 5 Tagen in der Woche rund um die Uhr erreichbar und bietet Unterstützung in vielen Sprachen, wie z.B. Deutsch, Englisch, Französisch, Italienisch. Die freundlichen und erfahrenen Kundenberater unterstützen Kunden mit Fragen zu Konten, technischen Problemen und anderen, nicht-handelsbezogenen Fragen.

Warnung bei auslaufenden Kontrakten (CFDs & Futures)  HilfeFutures und viele CFD-Kontrakte laufen in der Regel alle 3 Monate ab, und müssen in den nächsten Kontrakt gerollt werden.

Dies erfolgt per Mail/ Message Center in der Kontoverwaltung

k.A.
Warnung bei Dividenden, Aktiensplits, Kapitalerhöhung  HilfeNur sehr wenige Broker unterstützen in solchen Situationen Kunden, die in betroffenen Aktien investiert sind, und deren Orders dann oft zu unerwarteten Kursen ausgeführt werden.

Kunden werden über das Message Center in der Kontoverwaltung informiert

k.A.
Dt. sprachige Webinare

Alle deutschsprachigen Webinare finden Sie hier

k.A.
Seminare in Deutschland

Die Saxo Bank bietet regelmässig kostenlose Seminare in Deutschland und Österreich an um Ihnen die Grundlagen des Online-Tradings näher zu bringen.

Genauere Informationen zum Veranstaltungsort sowie Veranstaltungsdatum finden Sie auf der homepage.

Tägliche Handelsunterstützung
Plattform & Charting
Plattformen
  • TWS (Trader Workstation)
  • Tradesignal, Investox, usw. unterstützt per API
  • Ninja Trader (unterstützt)
  • Multicharts (unterstützt)
  • SaxoWebTrader
  • SaxoMobileTrader
  • SaxoTrader
Demo min. 14 Tage

20 Tage kostenlos

MetaTrader 4
MetaTrader 5
Web-Plattform
Mobile Trading mit Charting
  • iPad
  • iPhone
  • Android

iPad, iPhone und AndroidAPPs

iOS 5+

Android 2.3+

MAC-tauglich

SaxoWebTrader für jeden PC sowie MAC.

Spreadhistorie (Tick by Tick)
API-Schnittstelle

Java to Socket
C++ to Socket
VB to Active X
DDE for Excel
POSIX C++

k.A.
Kurs-Alarme per Mail oder SMS k.A.
Hedging  HilfeHedging wie im MetaTrader 4 erlaubt Ihnen im gleichen Konto in einem Wert sowohl Long- als auch Shortpositionen aufzubauen.

Dies ist über Unterkonten möglich

Tickcharts
Einstellungen bleiben gespeichert
Order-Möglichkeiten
Order-Möglichkeiten

Über 60 Ordertypen und Algos:

  • Market
  • Stop
  • Limit
  • Stop Limit
  • OCO
  • Bracket
  • Limit if touched
  • Market if touched
  • Iceberg
  • VWAP
  • Dark Ice
  • usw.

Unterstützt werden Markt-, Limit-, Stop-, Stop-Limit- und Trailing-Stop-Orders. Daneben können Sie an Bedingungen geknüpfte Orders (If-Done- und One-Cancels-Other-Orders (OCO)) platzieren.

Eine Stop-Verkaufsorder wird beim Geldkurs und eine Stop-Kauforder beim Briefkurs ausgelöst.

1-Klick-Handel
Handeln aus dem Chart
Multiple Auftragsfenster  HilfeAktiven Tradern in mehreren Märkten/Zeitfenstern reicht ein einziges Orderfenster nicht aus zur Vorbereitung geplanter Positionen
Alle Positionen auf einmal schließbar  HilfeEine Art Panikbutton sozusagen, oder um den Ausstieg bewusst nach offenem Gewinn/Verlust manuell zu managen
Handel sowohl in Beträgen als auch Stückzahlen k.A.
Garantierte Stopps

An der Börse gibt es keine garantierten Stopps, nur bei Market-Makern

k.A.
Enge Stops & Limits  HilfeManche Broker setzen für die Orderaufgabe für Stop- und Limitorders einen gewissen Mindestabstand vom aktuellen Kurs voraus. Weniger als 2 Pips im EURUSD und Dax30 werden hierbei nicht als Hinderungsgrund angesehen k.A.
Trailing Stops

Es gibt keinen Mindestabstand

If Done-Order (Kettenorder) k.A.
One Cancels Other-Order (OCO) k.A.
Exits mit Einstiegsorder aufgeben  HilfeNicht in allen Plattformen kann man schon bei Ordereröffnung die Folgeorders mit aufgeben. Diese sichern etwa einen Trade ab, der in Abwesenheit aktiviert wird. k.A.
Außerbörsliche Orderaufgabe für Stop- und Limit-Orders  HilfeViele Strategien setzen voraus, dass man auch bei geschlossenen Börsen Trades planen und aufgeben kann. k.A.
Produktpalette
Produktpalette
  • Mehr als 1 Mio Wertpapiere handelbar an über 100 Börsenplätzen
  • Aktien
  • Futures
  • Optionen
  • Zertifikate & Warrants
  • ETFs
  • CFDs
  • Forex
  • Produktpalette

Produkte

Hebel/Margin
  • Aktien 25% Margin intraday; 50% overnight
  • Devisen 2,5%
  • Index CFDs 5% (siehe Underlying)
  • Aktien CFDs 10%
Expert Advisors/
Handelssysteme  HilfeEA´s sind automatisierte Handelssysteme, die man selbst programmiert. Oder man nutzt Systeme kommerzieller Anbieter, entweder im Original oder adaptiert.

Dies ist über Drittarbeiter möglich, die Interactive Traders als Broker nutzen

Social/Copy-Trading  HilfeManche Anbieter ermöglichen das nachtraden anderer Trader. Man kann sich über die Performance der jeweiligen Kandidaten informieren, und sich mit einem beliebigen Kapital auf seinem eigenen Konto 1:1 ausführen lassen. Man unterscheidet auch in neutrale Angebote, wo man Trader bei verschiedenen Brokern kopieren kann. Im Gegensatz zu eigenem, plattformgebundenen Copy Trading.

Siehe Expert Advisors/ Handelssysteme einsetzbar

k.A.
Managed Accounts  HilfeEin verwaltetes Konto ist eine Anlageform, bei dem Sie einen Dritten mit der Vermögensverwaltung Ihrer Einlage betrauen. Der Verwalter versucht anhand einer Vollmacht durch eigenständigen Handel für Sie Gewinn zu erzielen. Dafür fällt in der Regel eine geringe Fixgebühr an, sowie eine größere Beteiligung am erzielten Ertrag.
Forex
Keine Re-Quotes (FX & CFDs)  HilfeEinen neuen Kursvorschlag vom Broker erhalten Sie, wenn in der Zeit zwischen dem Absenden der Order und der Bearbeitung beim Broker sich der Kurs geändert hat. Bei Instant Execution darf das nicht vorkommen k.A.
Positive Slippage möglich (FX & CFDs)

Orders werden direkt an die jeweilige Börse weitergeleitet

k.A.
100%ige ECN/STP-Ausführung  HilfeECN/STP Broker leiten im Gegensatz zu einem Dealing Desk die Orders direkt an den Interbanken-Markt weiter. Das Ergebnis sind häufig schnellere Ausführungen und geringere Spreads. Gilt in unserem Sinne auch nur dann als erfüllt, wenn an mehr als nur 1 Tier1-Liquiditätsprovider durchgeroutet wird!

Erst ab > 20.000 € Handelsvolumen, was ca. 0,2 Lot EUR/USD entspricht

Liquiditätsprovider  HilfeAn welche Tier1-LP´s werden die FX-Orders zu 100% durchgeleitet

13

Nachverfolgbare Ordertickets  HilfeWerden auf Nachfrage Ordertickets zur Verfügung gestellt, die genau zeigen wann und mit welchem Liquiditätsprovider Orders ausgeführt wurden?

Zwar sind Zeitpunkt und Kurs ersichtlich, jedoch nicht die Gegenpartei

k.A.
< 0,1 Lot handelbar

Es gibt keine Lotgröße, es können bereits kleinste Summen <1000 € gehandelt werden

Fälligkeit Finanzierungskosten FX
Spreadvergleich  HilfeBei ECN/STP-Brokern ist noch die Kommission zu berücksichtigen
Swapvergleich
CFDs
Dax30 ab 1€ pro Punkt handelbar  HilfeIst der Dax30-Index pro Kontrakt und Punkt 1€ wert, oder 25€ wie der Future, oder anderer Wert

1/25stel des Futures

k.A.
24/5 Kursstellung Index-CFDs

Nur zu Börsenhandelszeiten des Futures

Index-Future-CFDs (keine Finanzierungskosten)  HilfeCFDs die den Future abbilden müssen zwar nicht 1:1 jeden Tickkurs ident sein. Aber es entfallen die täglichen Finanzierungskosten beim Halten über Nacht. Der Zeitwertverlust eines Futures-Kontraktes ist deutlich geringer als die üblichen CFD-Zinsen.

Finanzierungskosten im Dax30 1,5% +/- EONIA

k.A.
CFD-Shortpositionen ohne Zinskosten  HilfeBeim aktuellen Zinsniveau können zwar für Shortpositionen bei keinem Anbieter Zinsen lukriert werden beim Halten über Nacht. Aber zumindest muss man bei einigen nicht auch noch Zinsen zahlen.

Siehe Index-CFDs bilden Future ab, damit keine Finazierungskosten

k.A.
CFD-Endloskontrakte od. automatisches Rollen k.A.
Finanzierungskosten im Dax30 frühestens um 21:59 Uhr  HilfeBeim Halten einer Position über Nacht sollen im Dax30 die Finanzierungskosten nichts bereits um 17:30 anfallen

ca. 1,6%

k.A.
Börsenechte Aktien-CFD-Spreads  HilfeBörsenechte Spreads 1:1 zur Originalbörse erlauben eine maximal faire Ausführung ohne versteckte Kosten

Nur DMA

DMA-Aktien-CFDs  HilfeDMA bedeutet Direct Market Access. Sie erhalten direkten Zugang zu den größten und wichtigsten Börsen der Welt und nutzen gleichzeitig alle klassischen Vorteile eines CFDs, wie zum Beispiel Traden auf Margin (mit Hebelwirkung). Die Ausführung findet nicht beim Broker statt, sondern an den Börsen wie auch bei echten Aktien.

Nur DMA

Aktien-CFDs ab 1 Stück handelbar k.A.
Dividenden werden 1:1 weitergegeben  HilfeIdealerweise gibt der Broker die Dividenden ohne Abzüge an die Kunden weiter. Quellensteuer etc. muss natürlich berücksichtigt werden

Bei Long Positionen erhält der Kunde i.d.R. 85 %

Dividendenausschüttungen für Aktienpositionen werden dem Konto des Kunden nach Abzug der geltenden Standard-Quellensteuer gutgeschrieben.

Optionsscheine & Zertifikate
Außerbörsliche Handelspartner k.A.
Free-Trade-Aktionen k.A.
Kostenlose Realtimekurse (mind. Push-Modus) k.A.
Handel ohne TAN für jede Order  HilfeDie Verwendung eines TAN-Verfahrens ist bei raschen Entscheidungen nicht gerade hilfreich. k.A.
Aktien & Futures
Börsenplätze

Interactive Brokers ist an ca. 90 Aktien-Börsenplätze vertreten

Leerverkauf von Aktien erlaubt k.A.
Aktienhandel auf Margin möglich

Margin: 25%, overnight: 50%

k.A.
Orderbuchtiefe (Level2) k.A.
Außerbörslicher Aktienhandel

Außerbörslicher Handel ist in den USA möglich

k.A.
Broker ist Börsenmitglied  HilfeBörsenmitglieder haben direkten Zugriff auf Originalkurse ohne Third-Party-Applikationen k.A.
IPO´s handelbar k.A.
Kursdaten/
Handelsfeed für Futures
Marginregeln

DAX Future:

  • Intraday Maintenance Margin 8,840
  • Overnight Maintenance Margin 17,680

FGBL:

  • Intraday Maintenance Margin 1,080
  • Overnight Maintenance Margin 2,160