Als Trader wünschen Sie sich den optimalen Broker um Ihre Ziele bestmöglichst zu erreichen. Dabei spielen die Konditionen des Brokers eine wesentliche Rolle. Ein direkter Vergleich ist dabei eine große Hilfe. In diesem Artikel gehen wir im Detail auf die Unterschiede von CapTrader vs Interactive Brokers ein.
- Spreads ab 0.0 Pips
- Kostenloses Demokonto
- Über 60 Devisenpaare handelbar
Broker
Das sagen Kunden
- deutscher Ableger von Interactive Brokers, inklusive Büro in DE
- toller Service
- hohe Einlagensicherung
- Agena Trader kostenlos für aktive Trader
- riesige Produktpalette (größter Futures-Broker weltweit)
- preisgünstigster Futures-Broker (2€ pro FDax-Kontrakt z.B.)
- umständliche Kontoeröffnung
- die Handelsplattform TWS ist gewöhnungsbedürftig
- kleine CFD-Positionen zu teuer
- umfassende Produktpalette
- Preis/Leistungsverhältnis
- Deutschsprachiger Service Fehlanzeige
- keine Kulanz/Entgegenkommen in Härtefällen
- Plattform nicht userfreundlich
Steckbrief
| Gesellschaft | CapTrader | Interactive Brokers |
| Web | www.captrader.com | www.interactivebrokers.com |
| Kontakt | Kostenlose Hotline Deutschland: 0800-8723370 Kostenlose Hotline International: 00800-08723370 Tel: +49 211 74078900 Fax: +49 211 74078990 E-Mail: [email protected] | Telefon: 00800-42-276537 (kostenlos) Direktwahl: +41-41-726-9500 [email protected] |
| Anschrift | CapTrader GmbH Elberfelder Str. 2 40213 Düsseldorf | Interactive Brokers (U.K.) Limited Gotthardstrasse 3 6301 Zug Schweiz |
| Büro in DE | CapTrader GmbH Elberfelder Str. 2 40213 Düsseldorf | NEIN |
| Eigene Brokerlizenz | NEIN | IB ist ein regulierter Broker |
| EU-Regulierung & Einlagensicherung | CapTrader ist ein Introducing Broker der Interactive Brokers Ireland Limited (IB) wird durch die Irish Investor Compensation Scheme (ICS) geschützt. Wiederbeschafft können dadurch bis zu 90 Prozent des verlorenen Betrags, maximal aber 20.000 Euro. | Interactive Brokers Ireland (IBIE) wird durch die Irish Investor Compensation Scheme (ICS) geschützt. 90 Prozent des verlorenen Betrags können wiederbeschafft werden, maximal aber 20.000 Euro. |
| Geschützte Kundengelder (segregated accounts) | Die Gelder werden separat verwahrt, als getrennte Kundenkonten indentifiziert und sind ausschließlich zu Gunsten des Kunden. | Die Gelder werden separat verwahrt, als getrennte Kundenkonten indentifiziert. So bleiben die Gelder ausschließlich zu Gunsten des Kunden verfügbar. |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Der Vergleich CapTrader vs Interactive Brokers zeigt, dass beide reguliert sind. Für Kunden aus Deutschland ist die Irish Investor Compensation Scheme (ICS) zuständig. Desweiteren können beide Broker eine Einlagensicherung bis 20.000 Euro nachweisen. CapTrader hat im Gegensatz zu Interactiv Brokers jedoch ein Büro in Deutschland.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsKontoinformationen
| Mindesteinlage | 2.000 EUR | 10.000 USD |
| Kontoführung | Die Kontoführung erfolgt durch Interactive Brokers Ireland | Interactive Brokers Ireland ist für die Kontoführung zuständig |
| Kontoführungswährungen | 23 Währungen, darunter EUR, USD, CHF, GBP, JPY, CAD, AUD, CZK, DKK, HKD, HUF, NZD, SEK | EUR, USD, CHF, GBP, JPY, CAD, AUD, CZK, DKK, HKD, HUF, NZD, SEK, RUB, MXN, NOK |
| Zahlungsmethoden | Überweisung/SEPA | Überweisung |
| Scalping erwünscht | JA | JA |
| Vorgehensweise bei Margin Call | Es gibt ein Echtzeit (Real-Time)- Margining System, welches dem Kunden die Überwachung des aktuellen Handelsrisikos zu jeder Tagzeit ermöglicht. Dazu gehören neue Farbencodes im Account Fenster und Pop-up Warnmitteilungen, die Kunden vor dem Erreichen ihrer Marginlimiten warnen. Weiterhin werden Kunden ebenfalls per e-Mail benachrichtigt. Der Broker behält sich vor Positionen zu schließen, wenn der Trader nicht rechtzeitig korrigiert. | Es gibt ein Echtzeit (Real-Time)- Margining System, welches dem Kunden die Überwachung des aktuellen Handelsrisikos zu jeder Tageszeit ermöglicht. Dazu gehören neue Farbencodes im Account Fenster und Pop-up Warnmitteilungen, die Kunden vor dem Erreichen ihrer Marginlimiten warnen. |
| Keine Nachschusspflicht | JA | JA |
| Verzinsung der Einlage | Gestaffelte Verzinsung | Verzinsung ist gestaffelt |
| Abgeltungssteuer in Eigenverantwortung (DE-Bürger) | Konten befinden sich nicht in Deutschland, daher fällt keine Abgeltungssteuer an. Kapitaleinkünfte müssen in der persönlichen Steuererklärung deklariert werden. | Konten befinden sich nicht in Deutschland, daher wird auch keine Abgeltungssteuer fällig. Kapitaleinkünfte müssen aber in der persönlichen Steuererklärung deklariert werden. |
| Erträgnisaufstellung | Einen Jahreskontoauszug kann jeder Kunde im Konto aufrufen | Es gibt einen Jahreskontoauszug, der alle notwendigen Daten für die Steuererklärung beinhaltet |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Die Mindesteinlage bei Interactiv Brokers ist im Gegensatz zu CapTrader relativ hoch. Für die Kontoführung bieten beide Broker eine große Auswahl an Währung an, mit der das Konto geführt werden kann. Dagegen bieten beide Anbieter leider nur die Standard Zahlungsmethode Überweisung an. Der Vergleich CapTrader vs Interactive Brokers macht den positiven Aspekt deutlich, dass es keine Nachschusspflicht gibt.
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| Kommissionen | EU-Aktien: 0,1 Prozent, min. 2 Euro US-Aktien: 1 Cent pro Aktie, min. 2 USD, max. 1 Prozent Eurex Futures & Optionen: 2 Euro pro Kontrakt US Futures & Optionen: 3,50 USD pro Kontrakt CFDs auf EU-Aktien: 0,1 Prozent, min. 4 Euro pro Order CFDs auf US-Aktien: 0,01 USD je CFD, min. 2 USD CFDs auf Indizes: 0,01 Prozent, min 2 Euro Zertifikate über Stuttgart: 0,2 Prozent pro Order, min. 6 Euro FX: 0,003 Prozent des Handelsvolumens, min. 3,75 USD An den nachfolgenden Börsen ist der Aktienhandeln ab 4,00 Euro pro Order möglich: Deutschland (teilweise auch ab 2 Euro), Österreich, Belgien, Frankreich, Italien, Niederlande, Spanien | EU-Aktien 0,05 Prozent, min. 3 Euro US-Aktien: 0,5 Prozent, min. 1 USD, max. 1 Prozent Eurex Futures & Optionen: ab 0,25 Euro pro Kontrakt US Futures & Optionen: 0,65 Euro pro Kontrakt CFDs auf EU-Aktien: ab 0,02 Prozent, min. 1 Euro pro Order CFDs auf US Aktien: ab 0,003 USD pro Aktie bei, min. 0,65 USD pro Order CFDs auf Indizes: ab 0,005 Prozent, min. 1 USD Zusätzlich ist für die meisten Produkte ein Cost-Plus Modell verfügbar, das für die meisten Kunden Preisvorteile bietet. |
| Kostenloser EU-Zahlungsverkehr | Auszahlung per Überweisung: 1 Auszahlung innerhalb von 30 Tagen kostenfrei, danach 8 Euro Auszahlung per SEPA: 1 Auszahlung innerhalb von 30 Tagen kostenfrei, danach 1 Euro | Die erste Überweisung im Monat ist kostenlos. Bei jeder Weiteren fallen 8 Euro an Kosten an |
| Kostenlose Orderstreichung/änderung | JA | JA |
| Kostenlose Teilausführungen (taggleich) | JA | JA |
| Kostenlose Depotführung | JA | JA |
| Kostenlose Plattform | JA | JA |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Im Bereich Kosten unterscheiden sich beide Anbieter lediglich bei der Kommission. Hier gewinnt Interactive Brokers vs CapTrader, denn dieser bietet ein günstigeres Modell an. Die Preise der optionalen Leistungen unterscheiden sich nicht nennenswert von einander.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsService
| Dt.sprachiger Telefonsupport | Mo - Fr 08:30-20:00 (auch Live Chat zu diesen Zeiten), kostenfreie Rufnummer | 00800-42-276537 Gratisnummer +41-41-726-9500 Direktwahl |
| >1 dt. sprachige Mitarbeiter | JA | JA |
| Warnung bei auslaufenden Kontrakten (CFDs & Futures) | Per Mail/Message Center in der Kontoverwaltung | Dies erfolgt per Mail/ Message Center in der Kontoverwaltung |
| Warnung bei Dividenden, Aktiensplits, Kapitalerhöhung | Kunden werden über das Message Center in der Kontoverwaltung informiert | Kunden werden über das Message Center in der Kontoverwaltung informiert |
| Dt. sprachige Webinare | JA | NEIN |
| Seminare in Deutschland | JA | NEIN |
| Tägliche Handelsunterstützung | Signalservice zur Handelsunterstützung | NEIN |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Der Service Test von CapTrader vs Interactive Brokers unterscheidet sich lediglich auf sprаchlichem Gebiet. So bietet nur der Broker CapTrader Schulungsangebote in deutscher Sprache. Wer der englischen Sprache gewachsen ist, kann von der umfangreichen TradersAcademy von Interactive Brokers profitieren.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsPlattform & Charting
| Plattformen | Trader Workstation AgenaTrader ATAS (unterstützt) NinjaTrader (unterstützt Multicharts (unterstützt) Tradesignal, Investox usw. unterstützt per AP | TWS (Trader Workstation) Tradesignal, Investox, usw. unterstützt per API Ninja Trader (unterstützt) Multicharts (unterstützt) |
| Demo min. 14 Tage | Ein Demo steht Ihnen für Ihr Trading 30 Tage lang zur Verfügung | JA |
| MetaTrader 4 | X | X |
| MetaTrader 5 | X | X |
| Web-Plattform | JA | JA |
| Mobile Trading mit Charting | Mobile Trading funktioniert für iOS und Android | iPad, iPhone, Android |
| MAC-tauglich | JA | JA |
| Spreadhistorie (Tick by Tick) | JA | JA |
| API-Schnittstelle | Java to Socket C++ to Socket VB to Active X DDE for Excel POSIX C++Java to Socket C++ to Socket VB to Active X DDE for Excel POSIX C++ | Java to Socket C++ to Socket VB to Active X DDE for Excel POSIX C++ |
| Kurs-Alarme per Mail oder SMS | JA | JA |
| Hedging | über Unterkonten | über Unterkonten |
| Tickcharts | JA | JA |
| Einstellungen bleiben gespeichert | JA | JA |
| Guidants-Anbindung | X | k.A. |
| AgenaTrader | JA | JA |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Auch in dem Bereich Plattform und Charting gibt es im CapTrader vs Interactive Brokers Vergleich sehr viele Ähnlichkeiten. Beide Anbieter nutzen die Trader Workstation und weitere gemeinsame Plattformen und Tools. Die Plattformen laufen jenachdem auf den Betriebssystemen Android, iOS, Windows, macOs und über den Browser.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsOrder-Möglichkeiten
| Order-Möglichkeiten | über 100 Ordertypen u.a. Limit Stop Market Stop limit OCO Bracket Order Limt if touched, Iceberg Market if touched | Über 60 Ordertypen und Algos: Market Stop Stop Limit Limit OCO Bracket Limit if touched Market if touched Iceberg VWAP Dark Ice usw. |
| 1-Klick-Handel | JA | JA |
| Handeln aus dem Chart | JA | JA |
| Multiple Auftragsfenster | JA | JA |
| Alle Positionen auf einmal schließbar | JA | JA |
| Handel sowohl in Beträgen als auch Stückzahlen | X | X |
| Garantierte Stopps | X An der Börse gibt es keine garantierten Stopps, nur bei Market-Makern | X An der Börse gibt es keine garantierten Stopps, nur bei Market-Makern |
| Enge Stops & Limits | JA | JA |
| Trailing Stops | JA - kein Mindestabstand | JA - Es gibt keinen Mindestabstand |
| If Done-Order (Kettenorder) | JA | JA |
| One Cancels Other-Order (OCO) | JA | JA |
| Exits mit Einstiegsorder aufgeben | JA | JA |
| Außerbörsliche Orderaufgabe für Stop- und Limit-Orders | JA | JA |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
CapTrader vs Interactive Brokers zeigt, dass Interactiv Brokers bei den möglichen Orders eine größere Auswahl anbieten. Ansonsten offerieren beide sowohl den 1-Klick-Handel, als auch enge Stops und Limits an. Der Handel sowohl in Beträgen als auch Stückzahlen ist bei beiden Anbietern nicht möglich.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsProduktpalette
| Produktpalette | Mehr als 1,4 Mio Wertpapiere handelbar an über 130 Börsenplätzen Aktien Futures Forex Optionen Zertifikate & Warrants ETFs CFDs Produktpalette | Mehr als 1 Mio Wertpapiere handelbar an über 100 Börsenplätzen Aktien Futures Optionen ETFs CFDs Zertifikate & Warrants Forex |
| Hebel/Margin | Aktien 25% Margin intraday; 50% overnight Index CFDs 5% (siehe Underlying) Aktien CFDs 10% | Aktien 25% Margin intraday; 50% overnight Devisen 2,5% Index CFDs 5% (siehe Underlying) Aktien CFDs 10% |
| Expert Advisors/ Handelssysteme | JA | JA Dies ist über Drittarbeiter möglich, die Interactive Traders als Broker nutzen |
| Social/Copy-Trading | X | JA Siehe Expert Advisors/ Handelssysteme einsetzbar |
| Managed Accounts | JA | X |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Die Produktpalette der beiden Anbieter ist vielversprechend und umfassend aufgestellt. Die Hebel und Margin Konditionen sind bei CapTrader vs InteractivBrokers identisch. CapTrader bietet im gegensatz zu InteractivBrokers gemanagete Accounts an. Dagegen ist Social und Copy Trading nur mit InteractivBrokers möglich.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsForex
| Keine Re-Quotes (FX & CFDs) | JA | JA |
| Positive Slippage möglich (FX & CFDs) | Orders werden direkt an die jeweilige Börse weitergeleitet. Eine Market Order kann natürlich auch positiv, also günstiger als der aktuelle Kurs ausgeführt werden. | Orders werden direkt an die jeweilige Börse weitergeleitet |
| 100%ige ECN/STP-Ausführung | aber erst ab > 20.000 € Handelsvolumen, was ca. 0,2 Lot EUR/USD entspricht | Erst ab > 20.000 € Handelsvolumen, was ca. 0,2 Lot EUR/USD entspricht |
| Liquiditätsprovider | 13 | |
| Nachverfolgbare Ordertickets | JA | X Zwar sind Zeitpunkt und Kurs ersichtlich, jedoch nicht die Gegenpartei |
| < 0,1 Lot handelbar | Es gibt keine Lotgröße, es können bereits kleinste Summen <1000 € gehandelt werden. | Es gibt keine Lotgröße, es können bereits kleinste Summen <1000 € gehandelt werden |
| Fälligkeit Finanzierungskosten FX | ||
| Spreadvergleich | ||
| Swapvergleich | ||
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Im Bereich Forex weisen beide Anbieter im CapTrader vs Interactive Brokers Vergleich die selben Konditionen auf. Der einzige Unterschied liegt bei den nachverfolgbaren Ordertickets. Bei InteractivBrokers ist zwar der Zeitpunkt und Kurs ersichtlich, jedoch nicht der Gegenpartei.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsCFDs
| Dax30 ab 1€ pro Punkt handelbar | JA 1/25stel des Futures | JA 1/25stel des Futures |
| 24/5 Kursstellung Index-CFDs | X Futures nur zu Börsenhandelszeiten | X Futures nur zu Börsenhandelszeiten |
| Index-Future-CFDs (keine Finanzierungskosten) | JA | X Finanzierungskosten im Dax30 1,5% +/- EONIA |
| CFD-Shortpositionen ohne Zinskosten | JA | X Siehe Index-CFDs bilden Future ab, damit keine Finazierungskosten |
| CFD-Endloskontrakte od. automatisches Rollen | JA | JA |
| Finanzierungskosten im Dax30 frühestens um 21:59 Uhr | JA - ca. 1,6% | JA - ca. 1,6% |
| Börsenechte Aktien-CFD-Spreads | JA direkter Börsenzugang zu 150 Börsen weltweit | JA Nur DMA |
| DMA-Aktien-CFDs | JA Nur DMA | JA Nur DMA |
| Aktien-CFDs ab 1 Stück handelbar | JA | JA |
| Dividenden werden 1:1 weitergegeben | JA | JA Bei Long Positionen erhält der Kunde i.d.R. 85 % |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Der CapTrader vs Interactive Brokers Vergleich zeigt, dass beide Anbieter den beliebten Handel mit CFDs zu guten und günstigen Konditionen anbieten. Positiv ist auch das Aktien-CFDs schon ab einem Stück handelbar sind und das Dividenden 1 zu 1 handelbar sind.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsOptionsscheine & Zertifikate
| Außerbörsliche Handelspartner | X | X |
| Free-Trade-Aktionen | X | X |
| Kostenlose Realtimekurse (mind. Push-Modus) | X Die Daten müssen je nach Börse abonniert werden | X |
| Handel ohne TAN für jede Order | JA | JA |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
Bei Optionsscheinen und Zertifikate zeigen sich die CapTrader vs Interactive Brokers Möglichkeiten etwas eingeschränkter. Weder außerbörsliche Handelspartner noch kostenlose Realtimekurse sind vorhanden. Dementsprechend gibt es auch keine Free-Trade-Aktionen.
Zum Testsieger Freedom24 Investitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines KapitalverlustsAktien & Futures
| Börsenplätze | CapTrader handelt an ca. 150 Aktien-Börsenplätze | Interactive Brokers ist an ca. 90 Aktien-Börsenplätze vertreten |
| Leerverkauf von Aktien erlaubt | JA | JA |
| Aktienhandel auf Margin möglich | JA Margin: 25%, overnight: 50% | JA Margin: 25%, overnight: 50% |
| Orderbuchtiefe (Level2) | JA | JA |
| Außerbörslicher Aktienhandel | JA überwiegend in den USA möglich | JA Außerbörslicher Handel ist in den USA möglich |
| Broker ist Börsenmitglied | JA | JA |
| IPO's handelbar | X | JA |
| Kursdaten/ Handelsfeed für Futures | ungefilterter Datenfeed der jeweiligen Börsen | |
| Marginregeln | DAX Future: Intraday Initial Margin 8,403 Intraday Maintenance Margin 6,723 Initial Margin über Nacht 16,806 Overnight Maintenance Margin 13,445 FGBL: Initial Margin: 1250 EUR, Maintenance: 1000 EUR | DAX Future: Intraday Maintenance Margin 8,840 Overnight Maintenance Margin 17,680 FGBL: Intraday Maintenance Margin 1,080 Overnight Maintenance Margin 2,160 |
| Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten | Zum AnbieterInvestitionen bergen das Risiko von Verlusten |
InteractivBrokers ist in nicht nennenswert mehr Börsenplätzen vertreten als CapTrader. Ebenso gibt es InteractiveBrokers die Möglichkeit IPO´s zu handeln. Die Konditionen der Marginregeln unterscheiden sich im CapTrader vs Interactive Brokers Vergleich ein wenig von einander.
Fazit: CapTrader vs Interactive Brokers – beide mit Top Konditionen
Im Vergleich zu sehen waren der Anbieter CapTrader und InteractiveBrokers. Sie unterscheiden sich in nur wenigen Punkten. Der Vorteil bei CapTrader ist ein Büro in Deutschland, dagegen bietet InteractivBrokers durch IB eine eigene Brokerlizenz. Unabhängig davon bieten beide Broker die gleiche Regulierung durch die Irish Investor Compensation Scheme (ICS) und eine Einlagensicherung. Die Mindesteinlage und die Kommission ist bei CapTrader höher als bei InteractivBrokers.
Der Support ist bei beiden Anbietern gut, jedoch bietet nur CapTrader den Service in deutscher Sprache an. Was die Plattformen angeht bieten beide Broker professionelle Tools und Charts an. Die umfangreichen Produktpaletten runden die Angebote von InteractivBrokers und CapTrader gut ab.
- Spreads ab 0.0 Pips
- Kostenloses Demokonto
- Über 60 Devisenpaare handelbar
