Authentische Vantage Erfahrungen: Offshore Broker kritisch beleuchtet

Dieser Testbericht spiegelt unsere Vantage Erfahrungen vom ersten Kontakt bis zur Auszahlung wider. Vantage (ehemals Vantage FX) ist ein Offshore Broker mit Sitz auf den Cayman Islands.

Der Broker wirbt mit günstigen Konditionen im Handel und lockt zusätzlich mit Bonusangeboten und einem bis zu 500-fachen Hebel. Möglich ist das durch die Regulierung außerhalb der EU.

Wir haben uns das Angebot nicht nur genauer angesehen, sondern ein Live Konto bei Vantage eröffnet. Dieses haben wir kapitalisiert und mehrere Dutzend Trades durchgeführt.

Vantage Erfahrungen

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Vantage im Überblick

  • Mindesteinzahlung: 200 €
  • Hebel bis 1:500
  • Über 300 Basiswerte
  • Regulierung auf den Cayman Islands
  • 0 € Depotgebühren
  • Depoteröffnung online in wenigen Minuten
  • Spreads ab 0.0 Pips
  • Kostenfreie Ein- und Auszahlungen möglich
  • Verschiedene Kontomodell (mit und ohne Kommission)

Vantage Erfahrungen: Basiswertekatalog im Raw Spread Konto

Vantage Testbericht

Zunächst ein Blick auf die Basiswerte, die Anleger bei Vantage handeln können.

Zur Auswahl stehen Forexpaare, Indizes, Rohstoffe und Edelmetalle sowie Aktien. Alles dabei auf Basis von CFDs.

Damit reicht der Basiswertekatalog für die meisten Trader aus. Gleichwohl gibt es CFD Broker, die insbesondere ein deutlich größeres Sortiment an Aktien CFDs anbieten.

  • 44 Währungspaare
  • 16 Indizes
  • 19 Rohstoffe/Edelmetalle
  • 220+ Aktien
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Konditionen im Handel bei Vantage

Wir haben über das Raw Spread Konto gehandelt. Hier fallen die Spreads im FX Handel enger aus als bei anderen Kontomodellen. Dafür fällt eine Kommission an.

Die Kommission beträgt 5 EUR pro Lot für Öffnung und Schließung. Die Gebühr wird bei der Eröffnung einer Position dem Konto belastet.

Wird das Konto in USD geführt, beträgt die Kommission 6 USD roundturn.

Die FX Paare im Raw Spread Konto sind mit einem „+“ gekennzeichnet. Die Spreads fallen in wichtigen Währungspaaren sehr eng aus.

Diese Spreads stellten wir in einer Stichprobe fest:

  • EUR/USD: 0,20 Pips
  • GBP/USD: 0,70 Pips
  • USD/CHF: 0,70 Pips
  • AUD/USD: 0,30 Pips
  • EUR/JPY: 0,40 Pips

Die Spreads sind unserer Auffassung nach repräsentativ für den Broker.

Während unseres mehrwöchigen Vantage Tests führten wir immer wieder Stichproben durch, die die genannten Spreads bestätigten.

Die Spreads sind damit ausgesprochen wettbewerbsfähig – ganz besonders im EUR/USD.

Unter Berücksichtigung der Kommission in Höhe von 5 EUR belaufen sich die Kosten beim Handel von 1,0 Lots somit auf deutlich weniger als 10 EUR.

Dieser Wert markiert die Schwelle zu günstigen Brokern. Die Abbildungen unten zeigen die Marktliste des Raw Spread Kontos bei Vantage (ehemals Vantage FX).

Spreadübersicht

An den Spreads ändert sich auch nichts, wenn das Orderticket aufgerufen wird:

MetaTrader Ordermaske

Vantage Kontraktgröße

Die Kontraktgrößen beginnen unserer Vantage Erfahrungen nach im FX Handel bei 0,01 Lots. Da der maximale Hebel bei 1:500 liegt, können Händler somit auch mit sehr geringen Summen traden.

Der Handel mit Basiswerten außerhalb des FX Marktes ist kommissionsfrei. Dafür fallen die Spreads breiter aus.

Bei einigen wichtigen Indizes sind die Spreads dennoch wettbewerbsfähig, bei anderen eher nicht.

Beispiele:

  • DAX: 1,31 Punkte
  • Dow Jones: 3,61 Punkte
  • EuroStoxx50: 1,41 Punkte
  • CAC40: 2,19 Punkte
  • NASDAQ 100: 1,0 Punkte
  • S&P 500: 0,48 Punkte
  • FTSE 100: 1,11 Punkte
  • HSI: 5 Punkte

Es gibt günstigere Broker für DAX und insbesondere Dow Jones. Allzu groß ist der Abstand zur Spitze des Marktes jedoch nicht.

Wünschenswert wäre etwas mehr Flexibilität des Brokers bei den Kontraktgrößen. Auch der Dow Jones wird ausschließlich ab 1,0 Kontrakten mit einer Kontraktgröße von 1 USD/Punkt angeboten.

Bei einem Indexstand von 26.000 Punkten sind die Positionen für kleine Konten dann zu groß.

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Auch ein Blick auf die Spreads im Handel mit Rohstoffen darf dabei nicht fehlen. Spreads in wichtigen Märkten:

  • Crude Oil Future: 0,035 USD
  • Gold: 0,18 USD
  • Silber: 0,27 USD

Spreads Rohstoff CFDs

Vantage FX

Wie sieht es bei den Spreads im Handel mit Aktien CFDs aus? Auch hier haben wir eine Stichprobe genommen:

  • Amazon: 1,03 USD
  • Boeing: 0,19 USD
  • Cisco: 0,01 USD

Spreads Aktien CFDs

Kurzfazit: Die Handelskosten bei Vantage sind konkurrenzfähig. Vor allem bei einzelnen Indizes wie dem Dow Jones gibt es aber noch Luft nach oben.

Bis zu 500-facher Hebel

Bei Vantage können Kunden mit dem bis zu 500 -fachen Hebel handeln.

Dies ist um Größenordnungen mehr als bei EU-Brokern erlaubt ist.

Den Hebel können Anleger dabei im Kundenportal selbst einstellen.

Initial steht der Hebel bei 1:100 Uns stand der 1:500 Hebel 2 Minuten nach der Änderung im Kundenportal zur Verfügung. Darüber wurden wir mit einer automatisch generierten E-Mail informiert.

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Die anderen Kontomodelle von Vantage

Vantage Vorteile

Vantage bietet noch weitere Kontomodelle an.

Im Standard STP Account beträgt die Mindesteinzahlung 200 EUR. Dort wird ohne Kommissionen, aber mit breiteren Spreads gehandelt.

Im Pro ECN Account fallen die Kommissionen etwas geringer aus. Dafür beträgt die Mindesteinzahlung 20.000 EUR.

  • Standard STP: 200 € Mindesteinzahlung; keine Kommission, dafür breitere Spreads
  • RAW ECN: 500 € Mindesteinzahlung; Kommission und engere Spreads
  • RAW Pro: 20.000 € Mindesteinzahlung; geringe Kommission und sehr enge Spreads ab 0 Pips

Die MetaTrader Handelsplattform

Bei Vantage stehen verschiedene Handelsplattformen zur Auswahl. Wir haben für unseren Test mit MetaTrader4 gehandelt.

Alternativ dazu gibt es MeterTrader5 und die Plattform MarketsTrader. Letztere ist eine webbasierte Plattform auf HTML5 Basis.

MT4 und MT5 gibt es als Clientversion (zum Download), webbasiert und mobil.

Zum Funktionsumfang von MetaTrader gehören auch Expert Advisors. Bei diesen können eigene Handelssysteme entwickelt, rückwirkend getestet und anschließend automatisiert umgesetzt werden.

Benutzeroberfläche und Charts

Broker Mobile App

MT4 ist hinlänglich bekannt und wird bei diversen anderen Brokern eingesetzt. Es gibt in den Grundeinstellungen Linien-, Balken- und Kerzencharts mit Periodenlängen von 1 Minute bis hin zu einem Monat. Es gibt verschiedene Zeichenwerkzeuge wie horizontale Linien, Trendlinien, Trendkanäle und Fibonacci Retracements. Nicht zuletzt steht eine große Indikatorenbibliothek zur Verfügung. Die Parameter der Indikatoren lassen sich ändern.

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Handelssignale und Social Trading?

Über Vantage ist der Bezug von Signalen des externen Dienstes Trading Central möglich.

Außerdem besteht die Möglichkeit, das Konto mit Social Trading Plattformen wie z. B. Zulutrade zu verbinden. Dann gelten jedoch andere Handelskonditionen.

Vantage Test

Ordertypen

Es gibt die in MT4 bekannten Ordertypen. Neben Marktausführung (also unlimitierte Orders) gibt es Buy/Sell Stop und Buy/Sell Limit.

Bei der Orderaufgabe können Stop Loss und Take Profit erteilt werden. Diese erscheinen als Linien im Chart – ebenso wie der Einstandskurs.

Handling von Stop Loss und Take Profit

Stop Loss und Take Profit können Trader dabei manuell eintippen oder über Pfeiltasten einstellen.

Ein Klick auf den Pfeil entspricht bei Aktien 0,01 EUR und bei Indizes 0,01 Punkten.

SL und TP erscheinen als Linien im Chart und sind darüber hinaus im Menü „Handel“ festgehalten.

Für die meisten Basiswerte gilt für SL und TP ein Mindestabstand von 5 Punkten oder mehr. Hier gibt es Wettbewerber mit geringeren Mindestabständen.

Garantierte Stop Loss Orders gibt es nicht – dafür aber Trailing Stops.

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Unsere Vantage Erfahrungen mit dem Marktmodell

Der Broker bezeichnet das Raw Spread Konto als ECN Konto. Tatsächlich dürfte es sich eher um eine Art STP Trading handeln.

Der Broker leitet Orders zu Liquiditätsprovidern oder dem Interbankenmarkt durch.

Dazu werden die Geld- und Briefkurse verschiedener Liquiditätsprovider aggregiert und die Orders zu den bestmöglichen Kursen ausgeführt.

Die Darstellung des Brokers dazu ist etwas widersprüchlich. Der Broker gibt vor, durch diese Konstellation kein Interesse an Preismanipulation zu haben.

Gleichzeitig gibt der Broker an, bei diesem Geschäftsmodell von den Spreads zu leben. Somit ist aus unserer Sicht nicht garantiert, dass Kunden tatsächlich zu den Originalkursen des Liquiditätspools handeln.

Forex Übersicht

Margin Call und Closeout

Unterschreitet der Kontostand 80 % der benötigten Margin, löst Vantage einen Margin Call aus. Bei 50 % werden automatisch alle Positionen geschlossen.

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Bonusangebote im Vantage Test

Anders als bei Brokern in der EU gibt es bei Offshore Brokern wie Vantage Bonusangebote. Wie sehen die Konditionen aus?

Wir erhielten unmittelbar nach der Eröffnung, aber vor der ersten Einzahlung des Kontos eine automatisierte E-Mail des uns zugewiesenen Kundenbetreuers.

In dieser E-Mail wurde uns ein 25 % Bonus auf die erste Einzahlung angeboten. Voraussetzung dafür war eine Einzahlung ab 1.000 USD.

Vantage Bonus

Zur Kontoeröffnung sind beim Raw Spread Konto lediglich 500 EUR erforderlich. In der E-Mail wurden allerdings keine Bonusbedingungen wie z. B. Mindestumsätze genannt.

Dieses Bonusangebot findet sich auf der Homepage nicht. Dort gibt es jedoch andere Boni – z. B. einen 50 % Einzahlungsbonus für ein anderes Kontomodell.

Die Umsatzbedingung: Pro Standardlot im EUR/USD sind dabei 1,30 EUR des Bonusbetrags in Echtgeld umzuwandeln.

Zahlungen und Verifikation

Der Kontoöffnungsprozess ist relativ einfach.

Zunächst wird am Bildschirm ein kurzes Formular inklusive eines abgespeckten KYC Katalogs ausgefüllt. Danach wird automatisiert eine E-Mail mit den Zugangsdaten zum Kundenportal versendet.

Bevor eine Einzahlung geleistet werden kann, müssen Kunden sich identifizieren. Dazu sind ein Personalausweis oder Reisepass und ein maximal drei Monate alter Adressnachweis notwendig.

Als Adressnachweis können unter anderem Bankkontoauszüge, Versorgerrechnungen etc. dienen.

Zudem muss ein Foto der Vorderseite der zur Einzahlung verwendeten Kreditkarte vorgelegt werden. Es ist möglich, die Kartennummer teilweise zu verdecken.

Vantage Kontoeröffnung

Diese Nachweise müssen abfotografiert und per E-Mail an die Kundenbetreuung gesendet werden.

  • Kontoeröffnung in wenigen Minuten ausschließlich digital ohne Video-Ident möglich
  • Persönliche Angaben müssen durch Ausweiskopie und anderen Nachweisen verifiziert werden
  • Ggf. ist dabei eine Kopie der Kreditkarte erforderlich, sofern die Einzahlung über Kreditkarte erfolgt
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Unsere Vantage Erfahrungen mit Ein- und Auszahlungen

Ein wesentlicher Bestandteil des Tests sind dabei unsere Vantage Erfahrungen mit Ein- und Auszahlungen. Denn besonders hier zeigt sich die Seriosität eines Brokers.

Einzahlungen sind kostenlos und per Überweisung und Kreditkarte möglich. Die Zahlungen laufen über die Australia National Bank.

Wir haben für diesen Testbericht während der deutschen Mittagszeit mit Kreditkarte eingezahlt. Ca. 1 Minute nach der Einzahlung erhielten wir per E-Mail ein „Payment Receipt“. Rund 70 Minuten danach wurde uns per E-Mail mitgeteilt, dass der eingezahlte Betrag unserem Handelskonto zur Verfügung steht.

Auszahlungen sind dabei nur per Überweisung möglich. Auch diese laufen über eine australische Bank.

Zahlungsmethoden

Hier erwartete uns eine kleine Überraschung. Auf der Auszahlungsseite wurde angegeben, dass bis zu zwei Auszahlungen pro Kalendermonat kostenlos seien. Als der Geldeingang erfolgte, „fehlten“ jedoch 20 EUR. Im Betreff der Überweisung waren 10 EUR Abwicklungsgebühr und 10 EUR fremde Spesen vermerkt.

Wie lange dauerte die Auszahlung? Wir haben an einem Donnerstagnachmittag die Auszahlung beantragt und erhielten sofort danach eine automatische Bestätigung via E-Mail.

Als wir uns am folgenden Freitag ins Konto einloggten, war der Betrag jedoch noch nicht abgebucht. Am Freitagabend deutscher Zeit fragten wir deshalb beim Kundenservice nach. Am frühen Samstagmorgen deutscher Zeit erhielten wir eine automatische Abbuchungsbestätigung. Montag traf das Geld bereits ein.

Update: Vantage erhebt für Ein- und Auszahlungen generell keine Gebühren mehr. Es kann jedoch sein, dass abhängig von der Auszahlmethode (SEPA oder SWIFT) von den beteiligten Banken eine (geringe) Gebühr erhoben wird. Darauf hat der Broker allerdings keinen Einfluss.

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Wer ist Vantage? Ein Kurzportrait

Vantage Erfahrungsbericht

Hinter Vantage (früher VantageFX) steht ein international agierendes Brokerunternehmen.

Neben der Niederlassung auf den Cayman Islands gibt es auch Niederlassungen in Australien und Großbritannien. Diese sind durch die dortigen Aufsichtsbehörden (ASIC und FCA) reguliert. Sitz der dortigen Tochtergesellschaften ist Sydney und London.

Details zur Regulierung:

  • Australian Securities and Investments Commission (ASIC), AFSL no. 429801
  • Financial Conduct Authority, FRN: 590299

Regulierung und Einlagensicherung: Was gilt offshore?

Vantage wird durch die Vantage International Group Limited betrieben. Sitz des Unternehmens sind die Cayman Islands.

Der Broker wird durch die dort zuständige Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) beaufsichtigt, was unsere Vantage Erfahrungen in keiner Weise negativ beeinflusste.

Zahlungen an Vantage gehen zunächst an den in Sydney ansässigen Trading Dienstleister Advantage College.

Dieser führt ein Konto bei der National Australia Bank (NAB). Dort werden die Kundengelder auch anschließend aufbewahrt. Die Verwahrung erfolgt dabei auf getrennten Konten.

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Vantage Erfahrungen zeigen: Nachschusspflicht vorhanden!

Kunden sollten beachten, dass bei Vantage ein (theoretisches) Risiko für Nachschusspflichten besteht.

Die Verluste können größer ausfallen als das Guthaben auf dem Konto. In der Praxis lässt sich dies durch SL und TP gut verhindern. Zusätzlich gilt der Closeout-Level des Brokers.

Im Extremfall und insbesondere bei über Nacht oder ein Wochenende gehaltenen Positionen kann es dennoch zu solchen Nachschusspflichten kommen.

Gewinne selbst versteuern

Bitte daran denken: Vantage ist keine Zahlstelle der deutschen Finanzämter und führt keine Abgeltungsteuer auf Gewinne ab. Sämtliche Gewinne müssen in Eigenregie versteuert werden.

Das hat jedoch auch Vorteile für den Anleger:

Denn anstatt, dass der Broker unterjährig Steuern abführt und der Anleger mit nur rund 75 % des Gewinns weiter handeln kann, stehen Anleger hier 100 % des Gewinns für den weiteren Handel zur Verfügung.

Wie authentisch ist das Vantage Demokonto?

Vantage Demokonto

Ob ein Broker mit offenen Karten spielt, lässt sich häufig am Vergleich von Demokonto und Echtgeldkonto erkennen.

Wir haben deshalb zusätzlich zu unserem Live Konto auch ein Vantage Demokonto eröffnet und die Konditionen verglichen.

Die Eröffnung des Demokontos dauert weniger als 30 Sekunden.

Interessenten hinterlegen wenige Daten, wählen Plattform und Kontotyp und erhalten direkt danach eine Mail mit den Zugangsdaten.

So gestalteten sich die Spreads im Demokonto:

  • EUR/USD: 0,10 Pips (0,20 Pips im Live Konto)
  • GBP/USD: 0,70 Pips (wie im Live Konto)
  • USD/CHF: 0,70 Pips (wie im Live Konto)
  • AUD/USD: 0,30 Pips (wie im Live Konto)
  • EUR/JPY: 0,50 Pips (0,40 Pips im Live Konto)

Spreads im Demokonto Übersicht

Vantage FX

Die Stichproben im Live- und Demokonto haben wir zu unterschiedlichen Zeiten durchgeführt.

Der Broker stellt auf dem Demokonto im Wesentlichen die Live Kurse zur Verfügung. Dies spricht dabei klar für die Integrität.

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Der Kundenservice im Qualitätstest

Wir haben das Konto für einen Zeitraum von ca. zwei Wochen mit einigen dutzend Trades getestet.

Während dieser Zeit haben wir den Kundenservice via Live-Chat und E-Mail kontaktiert. Die Reaktionszeit im Live-Chat ist auch in den deutschen Abendstunden sehr kurz.

Die Kundenbetreuer sitzen offensichtlich in Australien, die Zeitverschiebung ist somit erheblich.

Alle Kundenbetreuer, mit denen wir sprachen, waren zuvorkommend und konnten unsere vorgetragenen Anliegen lösen/beschleunigen. Die Chats liefen ausschließlich in englischer Sprache ab.

Positiv hervorzuheben, ist die Website des Brokers. Auf der Homepage findet sich eine Vielzahl nützlicher Informationen zum Broker.

Kundensupport

Tools und Ausbildung bei Vantage

Wie die meisten Broker stellt auch Vantage Kunden verschiedene Ausbildungsangebote und Tools zur Verfügung. Das Angebot insgesamt jedoch überschaubar.

Es gibt Grundlagenwissen zum Forex Handel sowie Manuals für MT4 und MT5.

Außerdem gibt es einen Wirtschaftskalender, Handelssignale, Indikatoren und Informationen zu verschiedenen Themen wie zum Beispiel Expert Advisors.

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Fazit und unsere abschließenden Vantage Erfahrungen

Unsere Vantage Erfahrungen gestalten sich wie folgt:

Im Hinblick auf die Konditionen im Handel kann der Broker mit den meisten Konkurrenten klar mithalten. Die Gesamtkosten beim Handel von 1,0 Lots im Euro/US-Dollar liegen deutlich unter 10 US-Dollar.

Auch die Spreads im kommissionsfreien Handel mit den meisten Indizes und Aktien sowie Rohstoffen sind dabei günstig. Der maximale Hebel liegt bei 1:500.

Mit MetaTrader steht eine ausgereifte Handelsplattform zur Verfügung.

Der Kundenservice ist zwar englischsprachig, aber ansonsten hervorragend erreichbar und bei Bedarf schnell tätig.

Kontoeröffnung und Einzahlung dauern nicht lange. Das einzige Manko wäre die Regulierung außerhalb der EU und eine mögliche Nachschusspflicht im Extremfall.

Kurzum: Wer offshore handeln möchte, ist bei Vantage an einer guten Adresse.

Wer zunächst gar kein Risiko eingehen möchte, eröffnet ein Demokonto. Dieses steht innerhalb von 30 Sekunden zur Verfügung und ist mit realistischen Kursen ausgestattet.

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Die Highlights des Testsiegers:
  • Sehr guter Kundenservice (auch deutsche Hotline verfügbar)
  • Gute Handelskonditionen (niedrige Spreads)
  • Sehr umfangreiches Schulungsangebot (Trading Academy)
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