Interactive Brokers

QTrade

Interactive Brokers versus QTrade

Broker

Interactive Brokers

QTrade

Das sagen Kunden
  • umfassende Produktpalette
  • Preis/Leistungsverhältnis
  • Deutschsprachiger Service Fehlanzeige
  • keine Kulanz/Entgegenkommen in Härtefällen
  • Plattform nicht userfreundlich
Mitgliedervorteile

Ihre Vorteile mit BrokerDeal

Steckbrief
Gesellschaft

Interactive Brokers (U.K.) Limited, Interactive Brokers LLC

QTrade GmbH

Web

www.interactivebrokers.com

www.qtrade.de

Kontakt
  • Telefon: 00800-42-276537 (kostenlos)
  • Direktwahl: +41-41-726-9500
  • newaccounts.uk@interactivebrokers.co.uk
  • Telefon: +49 ( 0 ) 89-3815368-60
  • Telefax: +49 ( 0 ) 89-3815368-61
  • E-Mail: info@qtrade.de
Porträt

Die Interactive Brokers (U.K.) Limited ist der größte elektronische Broker der USA, mit dem europäischen Sitz in Zug in der Schweiz und hat eine breite Produktpalette, faire Gebühren und zahlreiche Ordermöglichkeiten zu bieten.

Seit 36 Jahren widmet  sich die IB Gruppe der Entwicklung und Technologie des elektronischen Handels, welche professionellen Tradern und Investoren weltweit erhebliche Vorteile bringt. Die Interactive Brokers Group und ihre verbundenen Unternehmen verfügen über ein Eigenkapital von mehr als $5 Milliarden.

Sie stellen zahlreiche verschiedene Produkte zur Verfügung. Dazu gehören unter anderem Aktien, Optionen und Zertifikate, Futures, Forex, CFDs und ETFs. Auch wenn der MetaTrader nicht unterstützt wird, können Trader über die machtvolle Traderworkstation (TWS) handeln oder zahlreiche weitere Plattformen wie  NinjaTrader, Multicharts, Investox & Co anbinden.

Die Gebührenstruktur bei Interactive Brokers ist das große Zugpfed. So wird beispielsweise eine kostenlose Depotführung geboten und EU-Aktien lassen sich bereits ab 4 € pro Order traden. Im Forex-Bereich liegt der Spread für EUR/USD lediglich bei 0,2 Pip zusätzlich einer Kommission. Interactive Brokers kann mit über 60 Ordertypen, IB Smart Routing für den jeweils besten Preis und günstigen Gebühren aufwarten. Wer viel unterwegs ist, wird zudem den starken Mobile-Bereich zu schätzen wissen. Rundherum ein starker Broker für Fortgeschrittene und Profis.

QTrade mit Sitz in München bietet seinen Kunden über 45 FX-Paare sowie mehr als 500 CFDs für den Handel an. Trader können zwischen den beliebten Handelsplattformen MetaTrader 4 und MetaTrader 5 wählen, die auch für Smartphones und Tablets geeignet sind. Neben der Beaufsichtigung durch die deutsche Finanzaufsicht (BaFin) und dem deutschen Einlagenschutz bietet QTrade seinen Kunden auch die erhöhte englische Einlagensicherung inklusive einer kostenlosen Versicherung der Einlage bis 500.000 Pfund (ca. 600.000 Euro). 

Anschrift

Interactive Brokers
(U.K.) Limited
Gotthardstrasse 3
6301 Zug
Schweiz

QTrade GmbH
Landshuter Allee 8 - 10
80637 München

Büro in DE
Eigene Brokerlizenz  HilfeBei Whitelabels oder Introducing Brokern ohne eigene Lizenz muss man sich bei Auseinandersetzungen immer an die Muttergesellschaft wenden

Whitelabel von ActivTrades. Die QTrade GmbH ist Inhaberin der Erlaubnis nach §32 Kreditwesengesetz (KWG) für die Anlagevermittlung gemäß § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 1 KWG und die Abschlussvermittlung gemäß § 1 Abs. 1a Satz 2 Nr. 2 KWG.

EU-Regulierung & Einlagensicherung

Financial Conduct Authority (FCA). Financial Services Compensation Scheme (FSCS) bis zu maximal GBP 50.000 für CFD’s und Non-US Index Optionen und Futures. Für alle anderen Produkte gilt: Bei Interactive Brokers LLC sind Securities-Kundenkonten durch die SIPC (Securities Investor Protection Corporation) und durch Lloyd's of London Insurers versichert. SIPC kommt für die ersten $500,000 pro Kunde (Sub-Limite für Cash $250.000) auf. Unter dem Interactive Brokers Excess SIPC Plan für bestimmte Versicherungsträger sind Kunden, die einen vollen SIPC Schutz erhalten, zudem durch eine Lloyd's Police von bis zu $29,5 Millionen (inkl $900.000 in Cash) versichert.

QTrade wird durch das Bundesamt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in Deutschland beaufsichtigt. Für Kunden gelten die Deutsche und Englische Einlagensicherung. Darüberhinaus gibt es im Premium-Konto eine kostenlose Versicherung der Einlage bis 500.000 Pfund (ca.600.000 Euro).
Geschützte Kundengelder (segregated accounts)  HilfeBei Insolvenz des Brokers sollten die Kundengelder unangreifbar sein. Das kann nur sichergestellt werden, wenn diese nicht in die Bilanz des Brokers einfließen.

Kundengelder werden in segregierten Bank- oder Custody-Konten gehalten, die Erträge fließen ausschließlich IB Kunden zu

Kontoinformationen
Mindesteinlage

10.000 $

250 Euro

Aktuelles

QTrade bietet jeden Monat neue Willkommensgeschenke für Kunden. Darunter der Bezug von Börsenbriefen wie bspw. dem "Weltmeister-Depot" von Dr. Andrea Unger, dem "CFD-Brief" von Lars Erichsen oder "Rohstoff-Trader" von Marc Nitzsche. Des Weiteren gibt es kostenlose Teilnahmen an Trading-Seminaren, Trading-DVDs sowie Tools für die Plattformen von QTrade.

Spezielles
Kontoführung  HilfeAuf welcher Bank in welchem Land liegen die Kundengelder

Die Kontoführung erfolgt über Interactive Brokers (U.K.) Limited

Barclays Bank, London

Kontoführungs-
währungen

EUR, USD, CHF, GBP, JPY, CAD, AUD, CZK, DKK, HKD, HUF, NZD, SEK, RUB, MXN, NOK

EUR, USD, CHF, GBP

Zahlungsmethoden

Interactive Brokers bietet seinen Kunden diese Zahlungsmethoden:

  • Überweisung
  • Depotübertrag
  • Kreditkarte
  • Überweisung
  • Neteller
  • Skrill
Scalping erwünscht
Vorgehensweise bei Margin Call

Es gibt ein Echtzeit (Real-Time)- Margining System, welches dem Kunden die Überwachung des aktuellen Handelsrisikos zu jeder Tageszeit ermöglicht. Dazu gehören neue Farbencodes im Account Fenster und Pop-up Warnmitteilungen, die Kunden vor dem Erreichen ihrer Marginlimiten warnen.

Keine Nachschusspflicht

Es ist vertraglich festgelegt, dass die Kunden keine negativen Kontostände ausgleichen müssen.

Verzinsung der Einlage

Mehr dazu finden Sie in den Details

Abgeltungssteuer in Eigenverantwortung (DE-Bürger)

Konten werden in GB geführt, daher fällt keine Abgeltungssteuer an. Der Kunde muss selbst seine Spekulationsgewinne und Zinsen beim Finanzamt deklarieren.

Der Kunde erhält von QTrade einen Kontoauszug den er für das Finanzamt verwenden kann. Da die Konten in England geführt werden, muss der Kunde die Abgeltungssteuer erst am Jahresende mit seiner Steuererklärung abführen. Dadurch bleibt die Liquidität im Konto erhalten, da nicht automatisch die Steuer abgeführt wird.

Erträgnisaufstellung  HilfeJahresabrechnung für Finanzamt, erleichtert die jährliche Steuererklärung speziell bei Brokern mit Sitz im Ausland (wo keine Abgeltungssteuer automatisch abgeführt wird).

Es gibt keine Erträgnisaufsstellung, aber einen Jahreskontoauszug, der alle notwendigen Daten für die Steuererklärung beinhaltet

Über die Plattform verfügbar oder per E-Mail.

Kosten
Kommissionen
  • US-Aktien 0.5 cent pro Aktie, max. 0,5%
  • EU-Aktien 0,1%, min. 4,- Euro
  • Eurex Futures & Optionen: 1.10 – 1.70,- Euro pro Kontrakt
  • US  Futures & Optionen: 0,50 – 1.00 USD pro Kontrakt
  • CFDs auf EU-Aktien maximal 0,05% bei 3€ Minimum pro Order
  • CFDs auf US Aktien maximal 0.5 cent pro Aktie bei USD 1 Minimum pro Order
  • CFDs auf Indizes ab 0,005%
  • Zusätzlich ist für die meisten Produkte ein Cost-Plus Modell verfügbar, das für die meisten Kunden Preisvorteile bietet. Details finden Sie auf der Website
  • Keine Kontoführungskosten!
  • Keine Kommissions-, oder Finanzierungskosten bei Future-CFDs
  • Keine Kosten bei Orderstreichung oder Limitsetzung
  • Positive und negative Swaps bei Devisen
  • Kommissionen und Finanzierungskosten bei Aktien-CFDs
Spreads der wichtigsten Produkte
DAX Future0,5 Punkte typisch
Dow Jones1 Punkt
Gold Future0,2 Punkte
Öl0,01 Punkte
Eurobund0,01 Punkte
EUR/USD0,2 Pips typisch
GBP/USD0,3 Pips typisch
USD/JPY0,2 Pips typisch

Die Spreads richten sich nach dem jeweiligen Underlying (z.B: Future, Aktie...)

DAX30 1 Punkt
Dow Jones 2 Punkte
Gold ab 45 Pips
Öl ab 0,06 Punkte
Bund Future ab 0,02 Punkte
EUR/USD ab 0,8 Pips
GBP/USD ab 0,9 Pips
USD/JPY ab 0,8 Pips
Finanzierungskosten CFDs & Devisen

1,5% +/- EONIA

Swaps sind direkt in der Plattform einsehbar

Kostenloser EU-Zahlungsverkehr

Die erste Überweisung im Monat ist kostenlos. Bei jeder Weiteren fallen 8 EUR an Kosten an

Konditionen der Einzahlungen

Kostenlose Orderstreichung/änderung
Kostenlose Teilausführungen (taggleich)
Kostenlose Depotführung
Kostenlose Plattform
Spreads DAX & EUR/USD

DAX Future: 0,5 Punkte typisch
EUR/USD: 0,2 Pip typisch

Service
Dt.sprachiger Telefonsupport

00800-42-276537 Gratisnummer
+41-41-726-9500 Direktwahl

  • 09:00 bis 17:00 Uhr
  • außerhalb dieser Zeit gibt es für Livekunden eine Notfallnummer.
>1 dt. sprachige Mitarbeiter

QTrade hat mehrere deutschsprachige Mitarbeiter.

Warnung bei auslaufenden Kontrakten (CFDs & Futures)  HilfeFutures und viele CFD-Kontrakte laufen in der Regel alle 3 Monate ab, und müssen in den nächsten Kontrakt gerollt werden.

Dies erfolgt per Mail/ Message Center in der Kontoverwaltung

Im Kundenservice-Blog finden sich alle Infos: http://qtrade.de/kundenservice-blog/

Warnung bei Dividenden, Aktiensplits, Kapitalerhöhung  HilfeNur sehr wenige Broker unterstützen in solchen Situationen Kunden, die in betroffenen Aktien investiert sind, und deren Orders dann oft zu unerwarteten Kursen ausgeführt werden.

Kunden werden über das Message Center in der Kontoverwaltung informiert

k.A.
Dt. sprachige Webinare

Alle deutschsprachigen Webinare finden Sie hier

Seminare in Deutschland
Tägliche Handelsunterstützung

Kunden erhalten auf Wunsch tägliche Infos zu den Märkten.

Plattform & Charting
Plattformen
  • TWS (Trader Workstation)
  • Tradesignal, Investox, usw. unterstützt per API
  • Ninja Trader (unterstützt)
  • Multicharts (unterstützt)
  • MetaTrader 5
  • MetaTrader 4
Demo min. 14 Tage

Demokonten haben eine Standardlaufzeit von 30 Tagen. Livekunden erhalten auf Wunsch ein unbegrenztes Demokonto.

MetaTrader 4
MetaTrader 5
Web-Plattform
Mobile Trading mit Charting
  • iPad
  • iPhone
  • Android

QTrade bietet MetaTrader 4 und MetaTrader 5 auch in der mobilen Version kostenlos an.

MAC-tauglich

QTrade stellt allen Mac-Nutzern bei der Anmeldung für ein Demokonto die dmg-Datei für eine Direktinstallation des MetaTrader 4 und/oder MetaTrader 5 zur Verfügung.

Spreadhistorie (Tick by Tick)
API-Schnittstelle

Java to Socket
C++ to Socket
VB to Active X
DDE for Excel
POSIX C++

Kurs-Alarme per Mail oder SMS

Die Plattformen MetaTrader 4 und MetaTrader 5 ermöglichen das Setzen vielfältiger Alarme als E-Mail oder SMS.

Hedging  HilfeHedging wie im MetaTrader 4 erlaubt Ihnen im gleichen Konto in einem Wert sowohl Long- als auch Shortpositionen aufzubauen.

Dies ist über Unterkonten möglich

Nur bei MetaTrader 4.

Tickcharts
Einstellungen bleiben gespeichert
Order-Möglichkeiten
Order-Möglichkeiten

Über 60 Ordertypen und Algos:

  • Stop
  • Market
  • Limit
  • Stop Limit
  • OCO
  • Bracket
  • Limit if touched
  • Market if touched
  • Iceberg
  • VWAP
  • Dark Ice
  • usw.
  • Market
  • Limit-Sell
  • Limit-Buy
  • Sell-Stop
  • Buy-Stop
  • Take Profit
  • Stop loss
  • Trailing-Stop
  • Zeitstop für Orders
1-Klick-Handel
Handeln aus dem Chart
Multiple Auftragsfenster  HilfeAktiven Tradern in mehreren Märkten/Zeitfenstern reicht ein einziges Orderfenster nicht aus zur Vorbereitung geplanter Positionen
Alle Positionen auf einmal schließbar  HilfeEine Art Panikbutton sozusagen, oder um den Ausstieg bewusst nach offenem Gewinn/Verlust manuell zu managen

Mittels Zusatz-Tool.

Handel sowohl in Beträgen als auch Stückzahlen
Garantierte Stopps

An der Börse gibt es keine garantierten Stopps, nur bei Market-Makern

Enge Stops & Limits  HilfeManche Broker setzen für die Orderaufgabe für Stop- und Limitorders einen gewissen Mindestabstand vom aktuellen Kurs voraus. Weniger als 2 Pips im EURUSD und Dax30 werden hierbei nicht als Hinderungsgrund angesehen

Beim EUR/USD kein Abstand, beim DAX nur 1 Punkt.

Trailing Stops

Es gibt keinen Mindestabstand

If Done-Order (Kettenorder)
One Cancels Other-Order (OCO)
Exits mit Einstiegsorder aufgeben  HilfeNicht in allen Plattformen kann man schon bei Ordereröffnung die Folgeorders mit aufgeben. Diese sichern etwa einen Trade ab, der in Abwesenheit aktiviert wird.

Nur bei Limit- oder Stop-Orders (Pending-Orders). Bei Market-Orders kann nachträglich direkt ein Stop-Loss eingegeben werden.

Außerbörsliche Orderaufgabe für Stop- und Limit-Orders  HilfeViele Strategien setzen voraus, dass man auch bei geschlossenen Börsen Trades planen und aufgeben kann.
Produktpalette
Produktpalette
  • Mehr als 1 Mio Wertpapiere handelbar an über 100 Börsenplätzen
  • Aktien
  • Futures
  • Optionen
  • Zertifikate & Warrants
  • ETFs
  • CFDs
  • Forex
  • Produktpalette

Über 40 FX-Paare, mehr als 50 Future-CFDs (DAX, Dow, Öl), über 300 Aktien-CFDs von mehr als 20 Börsen (darunter Deutschland und USA)

Hebel/Margin
  • Aktien 25% Margin intraday; 50% overnight
  • Devisen 2,5%
  • Index CFDs 5% (siehe Underlying)
  • Aktien CFDs 10%
  •  Aktien-CFDs: bis zu 1:20
  •  Index-CFDs: bis zu 1:400
  •  Rohstoff-CFDs:  bis zu 1:400
  •  Zins-CFDs: bis zu 1:400
  •  Devisen: bis zu 1:400
Expert Advisors/
Handelssysteme  HilfeEA´s sind automatisierte Handelssysteme, die man selbst programmiert. Oder man nutzt Systeme kommerzieller Anbieter, entweder im Original oder adaptiert.

Dies ist über Drittarbeiter möglich, die Interactive Traders als Broker nutzen

Expert Advisors aller Art können eingesetzt werden. Gerne hilft der QTrade Kundensupport bei der Installation.

Social/Copy-Trading  HilfeManche Anbieter ermöglichen das nachtraden anderer Trader. Man kann sich über die Performance der jeweiligen Kandidaten informieren, und sich mit einem beliebigen Kapital auf seinem eigenen Konto 1:1 ausführen lassen. Man unterscheidet auch in neutrale Angebote, wo man Trader bei verschiedenen Brokern kopieren kann. Im Gegensatz zu eigenem, plattformgebundenen Copy Trading.

Siehe Expert Advisors/ Handelssysteme einsetzbar

Sowohl MetaTrader 4 als auch MetaTrader 5 bieten "Community-Trading".

Managed Accounts  HilfeEin verwaltetes Konto ist eine Anlageform, bei dem Sie einen Dritten mit der Vermögensverwaltung Ihrer Einlage betrauen. Der Verwalter versucht anhand einer Vollmacht durch eigenständigen Handel für Sie Gewinn zu erzielen. Dafür fällt in der Regel eine geringe Fixgebühr an, sowie eine größere Beteiligung am erzielten Ertrag.
Forex
Keine Re-Quotes (FX & CFDs)  HilfeEinen neuen Kursvorschlag vom Broker erhalten Sie, wenn in der Zeit zwischen dem Absenden der Order und der Bearbeitung beim Broker sich der Kurs geändert hat. Bei Instant Execution darf das nicht vorkommen
Positive Slippage möglich (FX & CFDs)

Orders werden direkt an die jeweilige Börse weitergeleitet

100%ige ECN/STP-Ausführung  HilfeECN/STP Broker leiten im Gegensatz zu einem Dealing Desk die Orders direkt an den Interbanken-Markt weiter. Das Ergebnis sind häufig schnellere Ausführungen und geringere Spreads. Gilt in unserem Sinne auch nur dann als erfüllt, wenn an mehr als nur 1 Tier1-Liquiditätsprovider durchgeroutet wird!

Erst ab > 20.000 € Handelsvolumen, was ca. 0,2 Lot EUR/USD entspricht

Ausführung zu Börsenpreisen. Kein Dealing-Desk dazwischen.

Liquiditätsprovider  HilfeAn welche Tier1-LP´s werden die FX-Orders zu 100% durchgeleitet

13

Top-Liquidität von mehr als 10 Banken

Nachverfolgbare Ordertickets  HilfeWerden auf Nachfrage Ordertickets zur Verfügung gestellt, die genau zeigen wann und mit welchem Liquiditätsprovider Orders ausgeführt wurden?

Zwar sind Zeitpunkt und Kurs ersichtlich, jedoch nicht die Gegenpartei

< 0,1 Lot handelbar

Es gibt keine Lotgröße, es können bereits kleinste Summen <1000 € gehandelt werden

ab 0,01 Lot

Fälligkeit Finanzierungskosten FX

00:00 Uhr

Spreadvergleich  HilfeBei ECN/STP-Brokern ist noch die Kommission zu berücksichtigen
Swapvergleich
CFDs
Dax30 ab 1€ pro Punkt handelbar  HilfeIst der Dax30-Index pro Kontrakt und Punkt 1€ wert, oder 25€ wie der Future, oder anderer Wert

1/25stel des Futures

Schon ab 0,25 Euro pro Punkt.

24/5 Kursstellung Index-CFDs

Nur zu Börsenhandelszeiten des Futures

Nicht im Premium-Konto, sehr wohl aber im Professional, mit 6 Punkten Spread.

Index-Future-CFDs (keine Finanzierungskosten)  HilfeCFDs die den Future abbilden müssen zwar nicht 1:1 jeden Tickkurs ident sein. Aber es entfallen die täglichen Finanzierungskosten beim Halten über Nacht. Der Zeitwertverlust eines Futures-Kontraktes ist deutlich geringer als die üblichen CFD-Zinsen.

Finanzierungskosten im Dax30 1,5% +/- EONIA

CFD-Shortpositionen ohne Zinskosten  HilfeBeim aktuellen Zinsniveau können zwar für Shortpositionen bei keinem Anbieter Zinsen lukriert werden beim Halten über Nacht. Aber zumindest muss man bei einigen nicht auch noch Zinsen zahlen.

Siehe Index-CFDs bilden Future ab, damit keine Finazierungskosten

Einzige Ausnahme: Aktien-CFDs.

CFD-Endloskontrakte od. automatisches Rollen

Ja, Kassa-CFDs sind im Professional-Konto verfügbar.

Finanzierungskosten im Dax30 frühestens um 21:59 Uhr  HilfeBeim Halten einer Position über Nacht sollen im Dax30 die Finanzierungskosten nichts bereits um 17:30 anfallen

ca. 1,6%

k.A.
Börsenechte Aktien-CFD-Spreads  HilfeBörsenechte Spreads 1:1 zur Originalbörse erlauben eine maximal faire Ausführung ohne versteckte Kosten

Nur DMA

Die Kurse kommen direkt von den Referenzbörsen.

DMA-Aktien-CFDs  HilfeDMA bedeutet Direct Market Access. Sie erhalten direkten Zugang zu den größten und wichtigsten Börsen der Welt und nutzen gleichzeitig alle klassischen Vorteile eines CFDs, wie zum Beispiel Traden auf Margin (mit Hebelwirkung). Die Ausführung findet nicht beim Broker statt, sondern an den Börsen wie auch bei echten Aktien.

Nur DMA

k.A.
Aktien-CFDs ab 1 Stück handelbar
Dividenden werden 1:1 weitergegeben  HilfeIdealerweise gibt der Broker die Dividenden ohne Abzüge an die Kunden weiter. Quellensteuer etc. muss natürlich berücksichtigt werden

Bei Long Positionen erhält der Kunde i.d.R. 85 %

Optionsscheine & Zertifikate
Außerbörsliche Handelspartner k.A.
Free-Trade-Aktionen k.A.
Kostenlose Realtimekurse (mind. Push-Modus) k.A.
Handel ohne TAN für jede Order  HilfeDie Verwendung eines TAN-Verfahrens ist bei raschen Entscheidungen nicht gerade hilfreich. k.A.
Aktien & Futures
Börsenplätze

Interactive Brokers ist an ca. 90 Aktien-Börsenplätze vertreten

Leerverkauf von Aktien erlaubt k.A.
Aktienhandel auf Margin möglich

Margin: 25%, overnight: 50%

k.A.
Orderbuchtiefe (Level2) k.A.
Außerbörslicher Aktienhandel

Außerbörslicher Handel ist in den USA möglich

k.A.
Broker ist Börsenmitglied  HilfeBörsenmitglieder haben direkten Zugriff auf Originalkurse ohne Third-Party-Applikationen k.A.
IPO´s handelbar k.A.
Kursdaten/
Handelsfeed für Futures
Marginregeln

DAX Future:

  • Intraday Maintenance Margin 8,840
  • Overnight Maintenance Margin 17,680

FGBL:

  • Intraday Maintenance Margin 1,080
  • Overnight Maintenance Margin 2,160